Госдума ужесточила правила работы операторов по приему платежей от населения
Госдума приняла в третьем чтении закон, который корректирует работу операторов по приему платежей от населения. Так, закон уточняет, что компания должна быть зарегистрирована в РФ (сейчас такого ограничения нет — FM), а офшорные компании не могут владеть более 10% ее акций, пишет «Интерфакс».
Оператор по приему платежей — посредник между поставщиками услуг (ЖКХ, связь, интернет) или товаров (онлайн-площадки) и потребителями. Клиенты оплачивают услуги и товары наличными через терминалы. Раньше перед началом работы оператор должен был встать на учет в Росфинмониторинге, а также разработать и утвердить правила внутреннего «антиотмывочного» контроля.
Что изменится
- Появится реестр операторов по приему платежей, который будет вести ЦБ, а не Росфинмониторинг. Регулятор также будет выставлять и оценивать требования к руководству оператора и лицам, ответственным за исполнение «антиотмывочных» норм. Возможные требования будут включать высшее образование и отсутствие отдельных видов судимости, а гендиректору оператора также запретят совмещать должности гендиректора в разных компаниях такого типа. Кроме того, функции гендиректора не могут быть переданы коммерческой организации, управляющей компании или ИП;
- Офшорные компании не смогут владеть более 10% акций оператора по приему платежей. Такие же ограничения касаются компаний, у которых нет лицензии на осуществление деятельности на финансовом рынке, компаний, сведения о которых исключили из реестра некредитных финансовых организаций, операторов по приему платежей, саморегулируемых организаций (СРО) в сфере финансового рынка за нарушение законов и нормативных актов Банка России, а также компаний, чей гендиректор не соответствует квалификационным требованиям ЦБ;
- Оператор будет обязан передавать поставщику товаров и услуг информацию о принятых в его пользу платежах в течение 3 рабочих дней;
- Оператор будет обязан вести перечень привлеченных им платежных субагентов (компаний, которые собирают деньги с населения и переводят оператору по приему платежей) с адресами всех мест приема платежей. Такой перечень нужно будет опубликовать в интернете;
- СРО смогут направлять в ЦБ ходатайство об исключении сведений об операторе по приему платежей из реестра — это только одно из положений главы законопроекта, которая посвящена правилам работы таких организаций на финансовом рынке.
Закон вступит в силу 1 октября 2023 года. Предусмотрен переходный период, однако его длительность не уточняется.