Чешские банки начали закрывать счета россиянам – СМИ

Три крупных чешских банка – Creditas, UniCredit Bank и ČSOB начали аннулировать счета гражданам России и Белоруссии, сообщает чешский медиа-ресурс E15 со ссылкой на представителей русской общины в Чешской Республике. По данным издания, счета закрывают без предупреждения, несмотря на наличие у клиентов рабочей или студенческой визы.

Creditas и UniCredit Bank подтвердили E15, что они аннулируют счета российских и белорусских граждан. ČSOB подобную практику опроверг, однако представители общины утверждают обратное.

Так, представитель UniCredit Петр Плочек заявил, что банк уже давно применяет специальные правила открытия и ведения счетов для лиц, не входящих в ЕС. По его словам, такие лица, независимо от того, являются ли они физическими или юридическими лицами, должны доказать «текущую, достоверную и обоснованную связь» с Чешской Республикой. Однако банк не публикует эти правила «в силу их характера».

«UniCredit в вышей степени осторожен в отношении лиц из стран, включенных в список высокого риска Управлением финансового анализа (FAA). Тем не менее, банк действует не в общем порядке, а всегда на основе оценки конкретной ситуации и рисков, которые данный клиент представляет для банка. Это означает, что в случае аннулирования счета должен быть определен конкретный риск для банка», — добавляет Плочек.

Представители русской общины настаивают на том, что они предоставили в банки все необходимые документы, и что банки аннулировали их счета без объяснения причин. Так, E15 приводит историю россиянки Ирины, которой чешский банк ČSOB  неожиданно аннулировал банковский счет, несмотря на то, что она проживает в Чехии по рабочей визе и имеет контракт с чешским работодателем. На свой счет она получала зарплату и с него же оплачивала аренду жилья.

«Проблема возникла, когда Ирина не смогла войти в свой интернет-банк. Тогда она обратилась в отделение банка, где ей сказали, что ее счет заблокирован и что банк не обязан ее информировать. Чтобы разблокировать счет, по ее словам, ей необходимо получить постоянный вид на жительство в Чехии, которого у Ирины нет, так как она находится здесь по рабочей визе. После того, как она обратилась в банк за разъяснениями, ей сказали, что счет был аннулирован без всякой причины», — говорится в материале E15.

В пресс-службе группы ČSOB Frank Media сообищили, что у банка «нет общих ограничений или правил, основанных на гражданстве». «ČSOB относится к клиентам, осуществляет и будет осуществлять сделки в соответствии с действующим законодательством», — говорится в ответе пресс-секретаря банка Патрика Мадле. Информацию о количестве закрытых счетов гражданам РФ банк не прокомментировал.

«Когда иностранец подает заявление на открытие счета, банк требует доказательств связи с Чешской Республикой, которыми могут быть, например, справка об обучении или рабочий контракт. Если клиент докажет наличие связи с Чешской Республикой, банк откроет ему счет. Если банк решает закрыть счет клиенту любой национальности, он не делает это без предупреждения. Клиенту дается стандартный двухмесячный срок уведомления, а информация высылается ему по почте», — говорит пресс-секретарь Fio banka Якуб Хэржманек. «Банк также проверяет действующие в настоящее время санкционные списки, когда запросы подают граждане России или Беларуси», — добавляет Хэржманек.

Люция Брункликова, директор по коммуникациям банка Creditas, также прокомментировала ситуацию. Она подтвердила, что банк еще в начале конфликта принял решение не открывать новые счета для российских граждан и аннулировал все счета в рублях.

Frank Media направил запросы представителям русской общины Чешской республики, Creditas и UniCredit Bank.

Ранее о решении закрыть счета россиянам сообщил кипрский банк Bank of Cyprus. Это коснется 4000 клиентов, имеющих российский паспорт и не проживающих в странах ЕС. Планируется, что счета будут закрыты до июня 2023 года. «Эти действия последовали за приостановкой членства России в Группе разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег и включением России в список налоговых юрисдикций, не сотрудничающих с Европейским союзом», — объяснял решение Bank of Cyprus его представитель.