Число обнаруженных ЦБ в I квартале нелегальных кредиторов утроилось

В первом квартале этого года ЦБ выявил нелегальных кредиторов в три раза больше, чем за аналогичный период прошлого года, рассказал в интервью «Известиям» директор департамента противодействия недобросовестным практикам Банка России Валерий Лях.

По его словам, доля таких обнаруженных нелегальных интернет-проектов составила 42,5%, что в шесть раз больше, чем в январе – марте 2022 года. «Тогда было выявлено 12 интернет-проектов из 171 нелегальных кредиторов, в этом году из 503 нелегальных кредиторов 214 действовали в интернете: предлагали свои услуги в социальных сетях, мессенджерах, через доски объявлений и другими уникальными, даже экзотическими способам», — привел статистику топ-менеджер регулятора.

Валерий Лях считает, что помимо тенденции по увеличению числа нелегальных кредиторов, Банк России улучшил механизм поиска таких организаций. Это, по его словам, и привело к значительному росту выявленных нелегальных кредиторов. «Мы настроили свои поисковые системы и алгоритмы, которые мониторят различные группы, в том числе в соцсетях, доски объявлений, и обнаруживают такие незаконные компании», — рассказал он. «Из-за высоких темпов цифровизации финансового рынка у потребителей формируется новый паттерн поведения. Они привыкают получать деньги дистанционно. И нелегалы тоже этим активно пользуются, перебираясь в интернет», — добавил директор департамента ЦБ.

Всего за первый квартал этого года по всем направлениям ЦБ выявил 1 159 субъектов нелегальной деятельности, что на 24,6% больше, чем в январе-марте 2022 года, также рассказал Валерий Лях.