В даркнете появились предложения по разблокировке криптоактивов россиян
В даркнете стали появляться предложения по высвобождению активов с заблокированных аккаунтов россиян на зарубежных криптобиржах, пишет «Коммерсант» со ссылкой на опрос экспертов. Газете удалось ознакомиться с рядом подобных объявлений, в которых предлагается вывести средства с Binance, Kraken, Huobi, KuCoin. Комиссии за такую услугу составляют от 35% до 85% от выводимой суммы. Впрочем, среди таких предложений могут быть и мошеннические, число которых растет, предупреждает юрист корпоративной практики Key Consulting Group Ангелина Севостьянова.
Европейский союз в октябре ужесточил антироссийские санкции в отношении криптовалют. Компаниям с европейской лицензией запретили открывать счета и криптокошельки для россиян, хотя до этого действовало ограничение по величине активов в 10 тысяч евро. Для россиян доступ закрыли торговые площадки BitMEX, Bitstamp, WhiteBIT, Gemin, а некоторые, — например Binance, Coinbase и Kraken — частично ограничили операции пользователей из России. В итоге, на криптобиржах оказались заблокированы аккаунты у 10–20 тысяч россиян с активами на 2–3 млрд рублей, оценила масштаб проблемы главный аналитик «РегБлока» Анна Авакимян.
Как рассказал «Коммерсанту» собеседник в одной из крупных IT-компаний, на некоторых биржах у заблокированных аккаунтов есть возможности взаимодействия. Например, клиент такой торговой площадки может перевести активы другому, не попавшему под ограничения участнику, а тот уже, в свою очередь, может перечислить средства на нужную банковскую карту из своих средств, не связанных с биржей. «То есть происходит некий взаимозачет, только с комиссией», — объясняет он.
Как полагает исполнительный директор InDeFi SmartBank Сергей Менделеев, предложения, связанные с разблокировкой активов, могут исходить как от людей, имеющих связи со службой безопасности криптобирж, так и просто разработавших простые и действенные механизмы сброса требований KYC (Know Your Customer, «знай своего клиента»). По его словам, в большинстве случаев клиенту торговой площадки из России достаточно предъявить доказательства иностранного резидентства, чтобы получить разблокировку: «Например, предоставить любые свидетельства о постоянном проживании за границей, достаточно квитанции ЖКХ, которая «рисуется» за пять минут». «Это можно делать через общение со службами поддержки бирж путем определения информации об условиях, а затем через адаптацию аккаунтов», — отмечает Ангелина Севостьянова. «Уже сейчас пользователи регистрируют аккаунты с использованием VPN, осуществляют покупку в даркнете готовых аккаунтов», — добавляет она.
Однако, как поясняет CEO сервиса BItOK Дмитрий Мачихин, ограничения на биржах могут возникнуть не только из-за санкций. Бывают случаи блокировки, связанной с невыполнением AML-процедуры (Anti-Money Laundering, противодействие отмыванию денег). «В таком случае биржа уполномочена заморозить деньги до предоставления документов, эта биржа обязана сообщить о такой операции в полицию или Интерпол, этим занимается внутренний отдел compliance биржи», — рассказал он.
Хотя не все биржи поддержали санкционные ограничения, однако, риски блокировки криптовалютных активов россиян на иностранных площадках продолжат нарастать с вводом новых пакетов санкций, считает директор BitRiver по взаимодействию с государственными органами Олег Огиенко. Поэтому, по его словам, гражданам России нужно обращаться для сохранения своих средств к некастодиальным сервисам. Кроме того, как полагает эксперт, важно приступить к формированию российских площадок для хранения и купли-продажи криптовалюты.