СМИ рассказали о схеме «крышевания» банков
фото: pxhere
Журналисты изданий «Проект» (признан иностранным агентом и нежелательной организацией) и «The Bell» (признан иноагентом в России) опубликовали расследование, в котором со слов бывшего совладельца Пробизнесбанка Александра Железняка и других банкиров описали схему крышевания российских банков с участием арестованного полковника ФСБ Кирилла Черкалина и менеджеров Агентства по страхованию вкладов (АСВ). Мы приводим интересные тезисы из этого материала.
- Железняк в 2019 году дал показания под присягой в США. В них он описал события вокруг группы «Лайф» (в нее входил Пробизнесбанк) для представления в международных судах.
- Железняк утверждает, что в 2014 году Черкалин предложил ему следующую сделку: командировать в группу в статусе вице-президента офицера ФСБ в отставке, назначить ему оклад $120 тыс в год, выделить отдельный кабинет, машину и ассистента. Далее «Лайф» должна была уступить долю в бизнесе некой коммерческой структуре, которая будет делить доходы от бизнеса с сотрудниками ФСБ и Генпрокуратуры.
- Источники изданий говорят, что ФСБ командировала в банки своего человека («подкрышника», как правило, это офицер ФСБ/КГБ в отставке) для контроля за денежными потоками, сбора информации о рынке, а также получения процента от сделок.
- У управления «К» было два главных неформальных способа взаимодействия с банками: процент от выведенных средств — 0,1-0,2% от объема операции — или фиксированные взятки и откаты за конкретные нарушения, рассказал журналистам близкий к ФСБ источник.
- Железняк согласился пригласить «подкрышника» и сам написал заявление с просьбой об этом на имя Виктора Воронина, возглавлявшего на тот момент управление «К». Но владельцы «Лайф» отказались делиться долей в бизнесе.
- В 2015 году ЦБ отозвал лицензию у Пробизнесбанка, Железняк считает, что это произошло по политическим мотивам. «Лайф» приглашала на стратегическую сессию для менеджмента оппозиционера Алексея Навального, а входивший в группу «Банк24.ру» выпускал кредитную «карту Навального», по которой 1% от каждой покупки шел в Фонд борьбы с коррупцией.
- Железняк и другой банкир утверждают, что Черкалин был хорошо знаком с бывшим первым заместителем главы Агентства по страхованию вкладов Валерием Мирошниковым (проходит свидетелем по делу Черкалина). На одну из встреч Черкалин приходил вместе с ним.
- Железняк говорит, что Мирошников связался с ним в 2016 году, уже после отзыва лицензии у опорного банка группы, и предложил встретиться с Артемом Зуевым, партнером группы Кворум, назначенной управляющим банкротством Пробизнесбанка. Зуев предложил сделку: владельцы «Лайф» составляют полный список своих активов, возвращаются в Москву и сотрудничают с властями. Им за это дают 3-4 года домашнего ареста, а затем они получают компенсацию из общего котла возвращенных активов, но и «Кворум» свою долю получит. В противном случае они станут объектами международного преследования. Владельцы от предложенной сделки отказались.
- Железняк в своих показаниях говорит, что доля в бизнесе у него вымогали для того, чтоб «две птицы»закрыли преследование акционеров группы. Под прозвищем «две птицы» якобы проходили генпрокурор Юрий Чайка и Виктор Воронин.
- Сейчас управление «К» возглавляет Иван Ткачев, который разрабатывал Черкалина еще на прошлом месте своей работы — в управлении собственной безопасности ФСБ. «Внутривидовая борьба», — лаконичен предприниматель с хорошими связями в силовых органах. С этой версией согласен и крупный российский банкир, хорошо знавший арестованных офицеров
Почему об этом важно знать. Журналистское расследование представляет собой попытку рассказать о том, как устроены в России отношения силовиков и банковского бизнеса. Но насколько все рассказанное банкирами является правдой — судить сложно.
Полный текст расследования можно прочесть здесь.