Великобритания хочет превратить золото в цифровой залог

Власти Великобритании готовят правила для выпуска и обращения токенизированного золота — цифровых записей, подтверждающих право собственности на физический металл. Сами слитки останутся в хранилищах, однако права на них можно будет разделять на части, передавать другим участникам рынка и использовать в качестве залога без физического перемещения золота. Об этом пишет Financial Times со ссылкой на источники, знакомые с обсуждением.

Предполагается, что такая система ускорит расчеты и упростит операции с золотом, поскольку участникам рынка не придется перевозить слитки или переоформлять права на них через несколько хранилищ и учетных систем.

Возможные правила Управление по финансовому регулированию и надзору Великобритании (FCA), по данным FT, уже обсуждает с банками и другими участниками рынка. Регулятор, в частности, выясняет, как подтверждать обеспечение токенов физическим золотом, кто должен хранить слитки и каким образом цифровой металл можно принимать в качестве залога в операциях между финансовыми организациями.

Как сообщил один из источников FT, в ближайшие несколько месяцев FCA может объявить о разработке соответствующих стандартов. Сейчас ведомство не регулирует торговлю физическим золотом, но устанавливает правила для связанных с ним производных инструментов и биржевых продуктов. Поэтому регулятору еще предстоит определить, к какой категории отнести золотые токены и как контролировать их обращение.

FCA отказалось от комментариев. Ранее ведомство и Управление пруденциального регулирования Банка Англии заявили, что представят дополнительные предложения по использованию токенизированных активов в качестве залога в рамках действующего законодательства.

Эта инициатива стала частью более масштабной программы цифровизации британского финансового рынка. Власти рассчитывают, что применение блокчейна позволит ускорить торговлю, расчеты, клиринг и учет активов. Куратор развития цифровых оптовых рынков Крис Вулард ранее заявил FT, что ускоренная цифровизация финансовой инфраструктуры может принести экономике Великобритании 33 млрд фунтов стерлингов.

По данным Всемирного совета по золоту, на Лондон приходится около 70% мирового объема торгов золотом. Однако британская столица сталкивается с конкуренцией со стороны Китая, который стремится превратиться в международный центр торговли драгоценным металлом, отмечает FT. 

«Лондон испытывает колоссальное конкурентное давление со стороны Шанхая и Гонконга. Шанхай хочет стать центром оптового рынка золота», — сказал один из источников. По его словам, если Лондон не модернизирует рынок, в том числе за счет токенизации, лидерство могут перехватить другие площадки.

Отдельные продукты на основе токенизированного золота уже существуют. Более двух лет назад HSBC запустил такой продукт для розничных клиентов в Гонконге. С тех пор объем торгов им превысил $2,2 млрд, а количество транзакций достигло 276 тысяч, сообщил банк.

Всемирный совет по золоту отмечал, что цифровая форма металла позволит владельцам больше не зависеть от размеров слитков, местонахождения хранилищ и разрозненных механизмов расчетов.

Цена золота в январе поднялась до рекордных почти $5595 за тройскую унцию, но затем, по мере ослабления ажиотажа, снизилась примерно до $4300.

^{Фото на обложке: Volodymyr TVERDOKHLIB / Shutterstock}