Все новые участники крипторынка будут обязаны проводить полную идентификацию клиентов
Все новые участники российского крипторынка будут обязаны проводить полную идентификацию клиентов, то есть устанавливать сведения как о самом клиенте, так и о его представителях, выгодоприобретателях и бенефициарных владельцах (речь идет о клиенте-юридическом лице — FM). Об этом на форуме «Цифровые активы в России» заявила советник директора Федеральной службы по финансовому мониторингу Влада Корчагина, передает корреспондент Frank Media.
Эти нормы распространятся на брокеров и доверительных управляющих, работающих в настоящий момент на рынке капиталов. Сейчас они вправе собирать усеченный объем информации о клиентах и не устанавливать их бенефициаров и выгодоприобретателей, следует из слов Корчагиной. Если же они захотят проводить операции с криптовалютой и цифровыми правами, им придется «дообследовать» своих клиентов, резюмировала она.
«При этом прекрасно понимаем, что это (сбор дополнительной информации о клиенте — FM) новый круг обязанностей, потребуется некоторая адаптация. И в этой связи как цифровому депозитарию, так и криптообменникам будет предоставлена возможность делегировать процесс идентификации иным финансовым организациям, в частности банкам и профессиональным участникам рынка ценных бумаг», — уточнила представитель Росфинмониторинга.
Помимо этого, появится пять новых видов операций с цифровой валютой и цифровыми правами, подлежащих обязательному контролю. Например, участники рынка будут уведомлять Росфинмониторинг об операциях на сумму свыше 1 млн рублей. Кроме того, если у цифрового депозитария возникнут подозрения в отношении происхождения доходов клиента, то последнему может быть отказано в договоре об открытии цифрового счета.
«Помимо этого, важной деталью является travel rule, то есть информационное сопровождение переводов, о котором я уже ранее сказала. Цифровой депозитарий полноценно интегрируется в эту систему и будет обязан сопровождать переводы цифровой валюты и цифровых прав как информацией об отправителе цифровой валюты, цифровых прав, так и о получателе. Помимо самих цифровых депозитариев, соответственно, сопровождать такой информацией обязаны будут брокеры, которые будут непосредственно принимать распоряжения от клиентов на совершение операции», — уточнила Корчагина.
Наконец, Банк России будет делиться с с цифровыми депозитариями данными из своей «антиотмывочной» платформы «Знай своего клиента». Таким образом, регулятор будет доводить до цифровых депозитариев информацию об оценке клиентов-юридических лиц, а цифровые депозитарии обязаны будут принимать меры в отношении высокорисковых субъектов.
- На обязательной идентификации держателей криптовалют еще в 2022 году настаивал Следственный комитет. Его глава, Александр Бастрыкин, заявлял, что в связи с принятием в 2020 году закона о цифровых финансовых активах могут возникнуть риски использования цифровой валюты в преступных целях, например, для финансирования терроризма. «Поэтому оборот цифровой валюты требует дальнейшей правовой регламентации — в первую очередь необходима обязательная идентификация пользователей такой валюты», — отмечал в свое время Бастрыкин в интервью для «Российской газеты».