FATF добавила Боснию и Герцеговину и Ирак в серый список

Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF) приняла решение исключить из списка юрисдикций под усиленным мониторингом (серый список) Алжир и Намибию, но включить в него Боснию и Герцеговину и Ирак. Соответствующее решение было принято 19 июня в Париже на пленарном заседании организации, следует из её пресс-релиза.

Алжир и Намибия были исключены из серого списка после успешных выездных проверок: обе страны выполнили планы действий по устранению стратегических недостатков в согласованные сроки. Основания для включения Боснии и Герцеговины и Ирака в пресс-релизе не раскрываются.

Таким образом, серый список FATF сейчас насчитывает 22 юрисдикции: Ангола, Боливия, Босния и Герцеговина, Болгария, Камерун, Кот-д’Ивуар, Демократическая Республика Конго, Гаити, Ирак, Кения, Кувейт, Лаос, Ливан, Монако, Непал, Папуа — Новая Гвинея, Южный Судан, Сирия, Венесуэла, Вьетнам, Британские Виргинские острова и Йемен.

Черный список организации остался неизменным. В него по-прежнему входят КНДР, Иран и Мьянма.

Россия не включена ни в серый, ни в черный список, однако решение о приостановке ее членства, введенное в феврале 2023 года, сохраняется.

Помимо изменений в списках, пленум обновил рекомендацию шести стандартов FATF, касающуюся санкционных мер. Согласно поправкам, такие меры не должны блокировать движение средств, товаров и услуг, необходимых для гуманитарной помощи и удовлетворения базовых человеческих потребностей.

FATF ведет два типа списков юрисдикций, не соблюдающих международные стандарты в сфере противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма. Черный список объединяет страны, признанные организацией некооперативными. Серый — юрисдикции со стратегическими недостатками в соответствующих режимах, находящиеся под усиленным мониторингом.

Последствия попадания в эти списки затрагивают репутационную, финансовую, торговую и политическую сферы. Согласно исследованиям, стигма от включения в список FATF значительно выше, чем от попадания в список Организации экономического сотрудничества и развития (ОЭСР), поскольку включение в список FATF ассоциируется с отмыванием денег — уголовным преступлением по международному праву, тогда как список ОЭСР лишь указывал на «вредные налоговые практики». Это формирует так называемый «эффект наименьшего общего знаменателя», когда страну судят по худшим представителям списка.

Рекомендации FATF предписывают финансовым учреждениям применять усиленные меры проверки к операциям с лицами из попавших в списки стран. Это ведет к росту транзакционных издержек и замедлению финансовых операций. Международные банки, стремясь минимизировать регуляторные риски, нередко разрывают или ограничивают корреспондентские отношения с банками высокорисковых юрисдикций. Исследование по Багамским островам показало, что комиссии за трансграничные переводы выросли на 186% за пять лет из-за давления на международные банковские связи.

По данным эконометрического анализа за 2010-2015 годы, включение в список FATF приводит к сокращению трансграничных межбанковских обязательств в среднем на 16%. Для Филиппин, находившихся в списке с 2010 по 2013 год, средние квартальные трансграничные обязательства снизились с $11,5 млрд в 2010 году до $8,7 млрд в 2012 году и восстановились лишь после исключения страны из списка.

Страны серого списка FATF также рискуют получить пониженные суверенные рейтинги от Moody’s, S&P и Fitch, что ведет к росту стоимости заимствований на международных рынках. После публичного объявления о включении страны в список, как правило, наблюдается девальвация национальной валюты и снижение фондовых индексов. Включение в списки FATF способно создавать и барьеры и для международной торговли.