ЦБ рекомендовал банкам повысить внимание к внесению крупных сумм наличных клиентами

Банк России направил кредитным организациям методические рекомендации, в которых предложил повысить внимание к операциям по внесению клиентами крупных сумм наличных. В сообщении ЦБ отмечается, что такие операции могут говорить о легализации доходов, полученных преступным путем.

В частности, регулятор предложил ежедневно анализировать операции клиентов, обращая особое внимание на характерные признаки. Например, к ним относятся крупный объем операции, большое количество транзакций по внесению на счет клиента, а также внесение на счет юрлица-нерезидента в течение 30 дней более 30 млн рублей наличных.

«Такие меры не коснутся клиентов – физических лиц, в отношении которых кредитная организация располагает документально подтвержденной информацией о финансовом положении, деловой репутации и источниках происхождения денежных средств и иного имущества», — поясняется в сообщении Банка России.