Аналитики прогнозируют двукратный рост числа выявленных дроп-карт в 2026 году
В 2026 году число выявленных карт дропперов и номеров телефонов, привязанных к банковским счетам, задействованным для незаконного вывода денег, составит 1-1,2 млн штук — почти вдвое больше показателя 2025 года. Такую оценку «Коммерсанту» предоставил системный интегратор «Информзащита». В ОТП-банке разделяют его мнение.
По словам аналитиков, такой прогноз связан с расширением признаков подозрительных операций. Новые критерии расширяют зону контроля, и банки идентифицируют в качестве подозрительных большее число транзакций, объясняет директор департамента корпоративных продаж «Телеком биржи» Дина Фомичева. На повышении количества незаконных операций скажется также внедрение системы «Антифрод», добавляет глава Национального совета финансового рынка Андрей Емелин.
Эксперты предупреждают об изменении характера дропперских схем. По мнению Емелина, мошенники продолжат дробить суммы на более мелкие. Фомичева полагает, что дропперы могут использовать карты банков маркетплейсов чаще остальных из-за упрощенной процедуры их выпуска. Это, как подчеркивает Фомичева, создает у мошенников ложное впечатление о том, что такие карты «менее опасные».
В ответ на это в «РВБ» заявили, что фиксируют «рост выявляемых случаев использования карт и телефонных номеров в мошеннических схемах». В компании связали это с повышением эффективности мониторинга благодаря рекомендациям ЦБ и развитию антифрод-систем. При этом принадлежность банка к крупному маркетплейсу не означает упрощение контроля, резюмировали там.