JPMorgan обнаружил злоупотребления при выдаче льготных кредитов

Что случилось. JPMorgan Chase приступил к расследованию злоупотреблений при выдаче льготных кредитов по правительственной Программе защиты зарплаты (Paycheck Protection Program, PPP). Об этом говорится в письме исполнительного директора банка Джейми Даймона, которое он отправил более 250 тысячам сотрудников, сообщает CNBC.

Подробнее. Банк расследует злоупотребления со стороны клиентов и сотрудников при выдаче льготных правительственных кредитов предприятиям малого бизнеса по программе PPP. JPMorgan выделил по ней около 280 тысяч кредитов более чем на $29 млрд, уточняет Bloomberg. Это самый большой объем кредитов, предоставленных по этой программе. Общий объем кредитов по PPP в США составил $669 млрд. 

В письме Даймона говорится, что поведение отдельных сотрудников «не соответствует деловым и этическим принципам банка и может быть даже незаконным». Руководство банка просит сотрудников сообщать о подобных эпизодах впредь, а также обещает сделать все, «чтобы выявить эти случаи». JPMorgan сотрудничает с правоохранительными органами в части расследования возможных нарушений.

Подробности расследования не сообщаются, но в письме сказано, что клиенты также «злоупотребляли кредитами в рамках программ защиты зарплаты, пособий по безработице и других государственных программ». Представитель JPMorgan Chase Триш Векслер отказалась от комментариев.

К предоставлению льготных кредитов в рамках PPP уже возникали вопросы со стороны Конгресса США. Подкомитет Конгресса по коронавирусному кризису добился от Минфина публикации имен части получателей ссуд примерно на $520 млрд. В их числе были элитные клубы миллиардеров, несколько сотен загородных гольф-курортов, а также лоббистские организации бывших и нынешних чиновников.

Позже, 1 сентября, подкомитет опубликовал предварительные результаты проведенного расследования. Выяснилось, что почти 11 тысяч заемщиков получили по несколько займов на общую сумму $1 млрд. Конгрессмены уточнили, что многократное получение льготных кредитов запрещено законом, на основании которого они выдавались. 

Также вызвали подозрения еще более 11 тысяч заемщиков, получивших займы на $2,98 млрд. Подкомитет Конгресса сравнил данные Системы управления наградами (SAM) федерального правительства с информацией, которая использовалась для получения ссуд. Личные данные этих заемщиков в двух базах не совпадали. Также более 600 кредитов на $96 млн взяли компании, которым запрещено получать государственную помощь.

Зачем мне это знать. Кейс JPMorgan показывает, что банки могут самостоятельно проверять, как расходуются средства госпрограмм, и проводить расследования, если обнаруживают злоупотребления при выдаче кредитов. О подобных проверках в российских банках пока не известно.

Во времена финансовых кризисов банкирам важно оставаться в курсе текущих новостей. Подпишись  на наш телеграм – канал Frank RG (https://t.me/frank_media) чтобы оперативно получать данные о ситуации в банках и экономике. Не пропусти, когда начнется!