Дропперы сократили средний размер транзакций в 10 раз

Дропперы провели втрое меньше операций в 2025 году по сравнению с 2024 годом, рассказал руководитель службы финансового мониторинга и валютного контроля ЦБ Богдан Шабля на форуме Ассоциации российских банков, передает корреспондент Frank Media. Объем таких транзакций Шабля не раскрыл, но указал, что средний размер одной операции сократился в 10 раз — с 2–3 млн рублей до 200–300 тысяч.

Также он заявил, что банки стали гораздо быстрее выявлять дропперов — время сократилось с недель до минут.

Представитель ЦБ уточнил, что сейчас в России 1,2 млн дропперов. Таким образом, их число с декабря 2024 года увеличилось почти вдвое, тогда ЦБ сообщал о 700 тысячах вовлеченных граждан. Треть из них — клиенты банков с иностранными паспортами. Центробанк выявляет не менее 100 тысяч счетов дропперов в месяц, которые они открывают по меньшей мере в 20–30 банках, говорит Шабля.

«Если в начале 2024 года мы видели, что большинство дропов открывали счета максимум в одном-двух банках, были сконцентрированы в наших самых топ-банках, то после того, как там были внедрены более совершенные процедуры онлайн-контроля, дропы пошли в другие банки. И сейчас они открывают счета одновременно в 20-30 банках», — пояснил глава службы финмониторинга и валютного контроля ЦБ.

Тем не менее, продолжает он, банкам сложно сразу увидеть дроппера, нужно время, поскольку меры применяются только после начала операций, и они применяются с определенным лагом. Шабля говорит, что эту ситуацию может ускорить единая платформа данных о дропперах. Он надеется, что площадка позволит каждому банку при приеме клиента на обслуживание понимать, дроппер он или нет. Запустить ее аналог для операций физических лиц регулятор намерен в 2027 году.

Кроме того, по словам Шабли, регулятор обсуждает с кредитными организациями, сколько по времени клиент, попавшийся на дропперстве, будет маркироваться как рисковый. Из слов представителя ЦБ следует, что на первый раз — год, при повторе — два года. Он пообещал раскрыть подробности в первом полугодии 2026 года.

При этом дропперы совершенствуют методы работы, констатировала  заместитель директора Росфинмониторинга Галина Бобрышева. И указала, что они стали активно использовать доверенности нотариальные для того, чтобы можно было дистанционно управлять счетами, открывать счета и получать банковские карточки. Служба оценивает объем таких операций  в 10 млрд рублей.

По ее словам, об этих схемах ведомство узнало от нотариусов. «Мы сейчас с Центральным банком завершаем работу, чтобы сориентировать кредитные организации на эти нюансы», — добавила она. И также подтвердила снижение размера среднего «чека» по операциям дропперов, посетовав, что все больше несовершеннолетних вовлекается в дропперство.

Госдума приняла закон об уголовной ответственности для дропперов в середине июня. В МВД говорили, что после его вступления в силу стать фигурантами уголовных дел о дропперстве могут 2 млн человек.

Frank Media ранее рассказали, кто такие дропперы и как не стать одним из них.