Россияне получили первые кипрские лицензии на перевод заблокированных активов

В середине лета Кипр начал выдавать россиянам первые лицензии на перевод активов, пишет РБК со ссылкой на экспертов юридических фирм Delcedere и NSP и CEO европейского брокера Mind Money Юлию Хандошко. Frank Media это подтвердил партнер FTL Partners Игорь Кузнец.

Кипр начал требовать получения дополнительной лицензии на своей территории весной 2025 года. Это правило справедливо только в случае, если россиянин переводит активы к брокеру, работающему на территории государства. До этого россиянам было достаточно получить соответствующие разрешения на перевод только от регулятора Бельгии или Люксембурга и в некоторых случаях от американского OFAC.

Юрист санкционного права и комплаенса адвокатского бюро NSP Глеб Бойко подтверждает, что его компании удалось получить уже две лицензии для своих клиентов, у которых были на руках соответствующие разрешения от бельгийского Казначейства. По его словам, в среднем процесс получения кипрской лицензии занимает около трех месяцев.

Однако 8 августа подразделение Минфина Кипра, отвечающее за правоприменение в области санкций (МЕК), предупредило о перерыве в рассмотрении заявок до конца лета. Оно возобновится в сентябре, предупреждает Юлия Хандошко из Mind Money.

По оценкам соруководителя практики финансового права и рынка капиталов Delcedere Евгения Коновалова, в настоящий момент около 85% частных инвесторов проводят свои заблокированные активы через Кипр, поскольку другие европейские юрисдикции не работают с россиянами.

Требование кипрских властей на получение отдельной лицензии юристы связывают с риском вторичных санкций, которые те пытаются купировать. При этом не все инвестиционные компании требуют получения документа, как правило, это справедливо лишь в отношении тех из них, что обращались к местным властям за соответствующими разъяснениями.

В целом у россиян сегодня сохраняется возможность выбора при получении соответствующего требования от кипрского брокера: он может либо получить лицензию, либо найти другую инвесткомпанию для перевода активов и поменять реквизиты на вывод средств в бельгийском Казначействе.

Партнер FTL Partners Игорь Кузнец:

Путь к разблокировке активов на наших глазах превращается из понятной процедуры в юридический лабиринт. В 2023 и 2024 инвесторам было достаточно получить лицензию от регулятора Бельгии для перевода активов.

С октября 2024 для активов, связанных с американскими ценными бумагами, требуется дополнительная лицензия OFAC. Некоторые швейцарские банки также упоминали, что для перевода активов в Швейцарию им потребуется разрешение своего регулятора – FINMA. Однако до официальных требований, насколько нам известно, дело не дошло.

С марта 2025 некоторые кипрские брокеры, опасаясь вторичных санкций, стали требовать от инвесторов дополнительную лицензию от местного регулятора. Эта ситуация создала новую волну неопределенности и увеличила финансовую нагрузку на инвесторов.

Для инвесторов это означает, что им возможно потребуется получить дополнительно лицензию регулятора Кипра, что потребует дополнительных временных и финансовых ресурсов. Этот новый «барьер» не столько юридическое требование, сколько вопрос комплаенса и готовности финансовой организации конкретной страны принять самостоятельное решение.

При отсутствии чётких и единых правил в рамках ЕС и инструкций от местных регуляторов, банки и брокеры предпочитают перестраховаться, запрашивая разрешения у всех возможных инстанций, чтобы обезопасить себя от вторичных санкций.

Отсутствие унифицированной «дорожной карты» ложится на плечи инвесторов, которым приходится самостоятельно разбираться в требованиях даже не каждой отдельной страны, а каждой отдельной финансовой организации.

Как итог, каждый брокер играет по своим правилам, что делает процесс разблокировки непредсказуемым. Это уже не вопрос права, а вопрос риск-менеджмента. И за этот риск почему-то платят инвесторы.