Нацбанк Казахстана начнет получать отчеты о владельцах банковских счетов
Казахстанские банки, почтовый оператор «Казпочта», а также филиалы банков-нерезидентов и АО «Банк развития Казахстана» будут отправлять отчеты с информацией о владельцах счетов Нацбанку страны. Об этом говорится в постановлении регулятора, опубликованном на портале нормативно-правовых актов республики. Документ вступит в силу 1 июля.
Финансовые организации должны будут предоставлять четыре вида отчетов: о владельце банковского счета (вклада), о договоре банковского счета (вклада), о банковском счете и об операциях по счету. Последний будет передаваться ежемесячно, остальные — в течение 10 дней после получения или изменения данных о владельце счета, договоре или самом счете.
В отчете о владельце счета будут указываться в том числе год рождения, пол, гражданство и индивидуальный идентификационный номер (ИИН). ИИН физлица или ИП будет представлен в виде деперсонализированного идентификационного номера (ДИН). Формировать его будут банки и почтовый оператор с помощью собственных электронных алгоритмов. Нацбанк установил к ДИН три требования:
- при составлении ДИН не должны быть задействованы легко вычисляемые алгоритмы, которые позволят сторонним людям преобразовать ДИН в ИИН;
- не должны использоваться алгоритмы, которые сформируют ДИН, явно содержащий ИИН;
- длина ДИН должна составлять от 15 до 64 знаков.