ЦБ разработал критерии для оценки эффективности мер банков против мошенников
Банк России разрабатывает критерии для оценки эффективности банков в части противодействия кредитному мошенничеству, следует из информации на сайте регулятора.
ЦБ предлагается установить следующие критерии:
- отсутствие у банка неисполненных предписаний ЦБ об устранении нарушений в части противодействия операциям, которые совершаются без ведома клиентов (переводов денежных средств, заключению кредитных договоров, внесению наличных на счета);
- отстутствие неоднократных случаев заключения банком договоров потребительского кредита без добровольного согласия клиента.
Регулятор также установил порядок подачи банком ходатайств о проведении оценки соответствия этим критериям. В этом ходатайстве банк сможет указать одну из просьб: об увеличении предельных сумм кредита, о сокращении сроков «периода охлаждения», или же о возможности реализовывать мероприятия по противодействию заключению кредитных договоров без добровольного согласия клиента на основании своих собственных методик.
Предполагается, что соответствующее указание может вступить в силу с апреля 2026 года.