«Известия»: банки начали требовать родственников для разблокировки счетов

Некоторые банки в России начали запрашивать присутствие родственников клиентов для разморозки счетов, заблокированных в целях защиты от мошенничества. С такой ситуацией столкнулась клиентка Альфа-банка, пишут «Известия».

Жительница Москвы Анжела (имя изменено) оформила нецелевой кредит и попыталась перевести средства на счёт в другом банке. Операция была остановлена, ей позвонил сотрудник банка, а после уточняющих вопросов по займу доступ к счету был заблокирован. Для разблокировки женщину вызвали в отделение, где она прошла опрос о возможных мошеннических схемах. Однако счёт так и не разблокировали — банк потребовал, чтобы она пришла с сыном.

В этот период на заблокированный счёт поступила зарплата, но доступ к деньгам был невозможен, а на кредит продолжали начисляться проценты. Позже банк всё же пошёл навстречу и простил начисленные проценты.

В Ассоциации развития финансовой грамотности (АРФГ) подтвердили наличие подобных кейсов. По словам эксперта проекта «ПроФиТ» Павла Никитина, такое поведение банков чаще наблюдается в нетипичных ситуациях, например, если пожилой человек оформляет кредит и сразу переводит деньги через мобильный банк. Подозрение могут вызвать и попытки досрочного закрытия вклада с последующим переводом средств в другие банки.

Юрист Илья Васильчук пояснил, что банки обычно проверяют операции в три этапа: сначала автоматически, затем вручную, а в случае сомнений — связываются с клиентом или требуют дополнительных подтверждений. В сложных случаях могут попросить лично явиться в отделение с документами. По его словам, всё чаще кредитные организации требуют присутствие родственника, чтобы удостовериться, что клиент действует по собственной воле.

Заместитель начальника управления информационной безопасности ББР Банка Александр Петровский отметил, что практика привлечения близких родственников уже обсуждается или внедряется в ряде банков. Центробанк также рекомендует использовать механизм «второй руки» — это сервис, позволяющий клиенту заранее указать доверенное лицо, которое будет подтверждать операции в спорных ситуациях.

Хотя банк впоследствии компенсировал клиентке проценты, кейс показывает, насколько далеко могут заходить меры безопасности в рамках борьбы с финансовым мошенничеством, отмечают опрошенные эксперты.