Банки выступили за создание межбанковской базы данных мошенников с кешбэком
Банки намерены ужесточить меры против клиентов, использующих мошеннические схемы ради получения кешбэка. Об этом говорится в материалах Ассоциации банков России (АБР), которые публикованы на ее сайте.
АБР направила в Роскомнадзор предложения по противодействию таким клиентам-фродерам. В частности, участники рынка выступили за создание межбанковской базы данных о таких мошенниках. Также банки призвали Роскомнадзор активнее блокировать в интернете «статьи и инструкции, призывающие к заработку на возврате товара, а также описывающие любые недобросовестные практики по получению бонусов и кешбэка».
В материалах АБР отмечается, что клиенты, применяющие подобные схемы, постоянно переходят из одного банка в другой, формируя «бесконечно мигрирующую массу». В настоящее время каждая кредитная организация выявляет таких нарушителей самостоятельно, но не может передавать данные о них другим банкам.
«По дропперам (клиенты, через чьи карты происходит незаконное обналичивание или вывод денег) самостоятельное выявление [схемы банком] может закончиться внесением в базу данных МВД», — приводится пример в письме АБР в Роскомнадзор.
Ассоциация также интересуется у ведомства, возможно ли внести в законодательство о защите персональных данных изменения, которые позволят банкам обмениваться информацией о клиентах-фродерах. В ответе Роскомнадзора отмечено, что ведомство готово рассмотреть такие предложения «в пределах компетенции».
Председатель Национального совета финансового рынка (НСФР) Андрей Емелин подтвердил РБК наличие случаев злоупотребления кешбэком: «Понятно, что такие клиенты мигрируют из банка в банк, пытаясь сделать одно и то же, то есть умысел и злонамеренность есть. Основная проблема в том, что человек получает кешбэк за покупку, а потом возвращает товар продавцу, но получает деньги на другую карту, то есть помимо кешбэка человек получает полную стоимость товара от продавца». По его словам, если лазейка существует, ситуация только ухудшится, поэтому проблема должна быть решена как можно быстрее.
Банки объясняют необходимость блокировки инструкций по мошенническим схемам кешбэка тем, что «такие материалы широко распространены в интернете» и «способствуют недобросовестному поведению потребителей». Участники рынка считают, что Роскомнадзор должен чаще включать подобные сайты в Единый реестр запрещенной информации, а фродеры должны нести «жесткую ответственность» за свои действия. Однако в ответе АБР Роскомнадзор пояснил, что по действующему законодательству такая информация не может быть скрыта во внесудебном порядке.