Росфинмониторинг предложил ограничить срок действия карт для иностранцев
Росфинмониторинг предложил ограничить срок действия карт для иностранных граждан, об этом рассказал РБК замглавы Росфинмониторинга Герман Негляд. Инициатива в настоящее время обсуждается в Центробанке, сообщил представитель Банка России.
«Мы бы дополнительно предложили также обсудить сокращение срока действия карты, например, для иностранных граждан, которые активнее сейчас к таким схемам [с участием дропперов] стали привлекаться. Чтобы каждый раз [для продления срока действия карты] было личное присутствие такого клиента и, следовательно, новое решение о предоставлении средства платежа», — отметил Негляд, комментируя предложение Банка России ограничить число карт на одного клиента.
«Подобный опыт есть у наших коллег в Казахстане. Такие меры, как и ограничения на количество карт для одного гражданина и иностранца, введены, чтобы бороться с дропами», — сказал РБК представитель ЦБ.
В Росфинмониторинге также заявили, что там планируют бороться с дропперами, используя свое новое право на прямую приостановку операций банковских клиентов. Эта мера, по его словам, позволит пресекать незаконную деятельность не рядовых участников сомнительных схем — тех, кто лишь предоставляет свои карты для проведения транзакций или снятия наличных, — а организаторов.
Дропами называют людей, которые предоставляют свои карты мошенникам для вывода украденных средств. После получения денег на карты дропов злоумышленники за секунды выводят похищенные средства дальше по цепочке, что усложняет их поиск или делает его невозможным.
В начале 2025 года казахстанское Агентство по регулированию и развитию финансового рынка установило правила для банков, ограничивающие срок действия карт для иностранцев. Так, кредитные организации Казахстана могут выпускать карты для нерезидентов со сроком действия не более 12 месяцев. Однако если иностранный гражданин имеет вид на жительство в Казахстане, то эта мера на него не распространяется. Кроме того, гражданам Казахстана и иностранцам запрещено открывать более пяти карт в одном банке, но если человек является клиентом трех кредитных организаций, то число карт в расчете на банк снижается до трех.
По данным ЦБ России, в 2024 году мошенники украли у россиян через денежные переводы 27,5 млрд рублей. При этом банки вернули клиентам только 2,7 млрд рублей, что составляет 9,9% от общей суммы украденных средств.
С начала 2024 года наблюдается тенденция массовой регистрации дропперских карт на приезжих из стран СНГ, говорил ранее РБК специалист по противодействию финансовому мошенничеству компании F6 Дмитрий Дудков. Использование карт иностранных граждан в дропперских целях составляет около 25% от общего числа дропперских карт, добавляет ведущий эксперт отдела разработки и тестирования компании «Код безопасности» Александр Самсонов.