ЦБ планирует оперативнее противодействовать финансированию терроризма
Банк России намерен пересмотреть подходы банков к исполнению требований «антиотмывочного» законодательства. В этой связи ЦБ подготовил обновленную редакцию положения 375-П — ключевого документа, регламентирующего основания для отказа в проведении операций или расторжения договоров с клиентами, сообщает РБК.
Документ определяет основные методы контроля за сомнительными транзакциями, направленными на обналичивание или отмывание денежных средств, а также устанавливает признаки таких операций.
Предыдущая редакция положения 375-П была обновлена в марте 2023 года. В новой версии предусмотрены дополнения, затрагивающие как общие принципы управления рисками, так и уточненные критерии сомнительных операций.
Контроль операций с цифровым рублем
В систему мониторинга теперь включены транзакции клиентов банков с цифровым рублем. Банки, участвующие в платформе цифрового рубля, должны:
- выявлять операции, которые могут быть связаны с отмыванием преступных доходов или финансированием терроризма;
- разработать специализированную программу для обнаружения сомнительных транзакций, включающую перечень признаков, установленных регулятором;
- отказывать в проведении операций с цифровыми рублями и в открытии цифровых кошельков при наличии подозрений, в соответствии с требованиями 115-ФЗ.
Расширение критериев риск-профиля клиентов
ЦБ дополнил перечень факторов, влияющих на оценку риска клиентов, добавив:
- статус иностранного агента;
- деятельность в интернете через сайты, внесенные в реестр запрещенных Роскомнадзором.
Борьба с финансированием терроризма
ЦБ ввел новый признак, позволяющий банкам приостанавливать операции клиентов, если они соответствуют «индикаторам», передаваемым Росфинмониторингом. Однако конкретные параметры этих индикаторов не раскрываются.
Контроль за незаконной финансовой деятельностью
Впервые в 375-П включены положения, касающиеся борьбы с незаконной деятельностью на финансовом рынке. Теперь к подозрительным будут относиться операции:
- компаний, включенных в черный список ЦБ (финансовые пирамиды, нелегальные кредиторы, нелицензированные форекс-дилеры);
- посредников таких организаций;
- клиентов, переводящих средства в пользу «нелегалов».
Усиление контроля за бюджетными средствами
ЦБ расширил перечень признаков сомнительности операций, связанных с бюджетными деньгами. Банки смогут блокировать транзакции, если обнаружат:
- попытки обналичивания бюджетных средств, включая социальные выплаты;
- транзитные переводы бюджетных средств, которые могут в дальнейшем быть обналичены.
Ранее положения 375-П содержали лишь конкретные примеры сделок с бюджетными средствами, но теперь их список значительно расширен.