ЦБ выявил более 9 тысяч пирамид и других нелегальных проектов в 2024
В 2024 году Банк России выявил 9027 субъектов — компаний, проектов, индивидуальных предпринимателей и др. — с признаками нелегальной деятельности, в том числе с признаками финансовых пирамид. Среди них — 5510 финансовых пирамид, 1936 нелегальных профучастников рынка ценных бумаг, 1531 черных кредиторов. Это почти в 1,6 раза больше, чем годом ранее, говорится на сайте ЦБ.
Число нелегальных проектов увеличилось прежде всего за счет пирамидальных интернет-проектов и недобросовестных инвестиционных предложений. Чаще всего мошенники привлекают клиентов через соцсети и персональные консультации в телеграм-каналах, но стали возвращаться и схемы с холодными обзвонами, объясняет регулятор.
«Самой „востребованной“ услугой, которую рекламировали нелегальные проекты, была возможность торговли на криптовалютных биржах и иностранном форекс-рынке. Мошенники по-прежнему используют легенду о наличии у компании лицензии иностранного регулятора, гарантируют выгодную покупку ценных бумаг и предлагают торговлю с огромным кредитным плечом», — уточняет ЦБ.
Из общего числа 1,8 тысяч приходится на нелегальных форекс-дилеров и 120 — на нелегальных брокеров и управляющих, следует из статистики, приведенной ЦБ. «После кратковременного снижения активности нелегальных форекс-дилеров, что объяснялось сложностями при трансграничных платежах у компаний с иностранной «пропиской», в 2024 году вновь резко увеличилось количество предложений от них», — констатирует регулятор.
Ограничить распространение таких схем поможет подготовленный при участии Банка России закон. Он запрещает организациям, не поднадзорным ЦБ и не регулируемым законодательно, а также их посредникам публично привлекать средства граждан в качестве инвестиций. За незаконное привлечение инвестиций физических лиц установлены штрафы до 1 млн рублей.
Для того чтобы предупреждать граждан о незаконных проектах, ЦБ публикует на своем сайте список компаний с выявленными признаками нелегальной деятельности на финансовом рынке. Сведения о них вносятся на платформу «Знай своего клиента». По инициативе регулятора уже было заблокировано более 17 тысяч интернет-ресурсов, которыми пользовались нелегалы, возбуждено более 650 административных дел и принято почти 1,2 тысячи других мер реагирования.