ВС решит, виноват ли брокер в убытках из-за неисполнения заявки вовремя

Судебная коллегия по экономическим спорам Верховного суда (ВС) РФ решит, обязан ли Альфа-банк как брокер компенсировать клиенту убытки за неисполненную своевременно заявку на операции с акциями из-за того, что не запустил вовремя процесс перерегистрации этого клиента на бирже, следует из картотеки суда. Первым на это внимание обратил “ПравоРу”. 

Речь идет о компании «Редевелопмент”, которая с сентября 2022 года пользовалась брокерскими услугами Альфа-банка, а 30 марта 2023 года подала заявку на покупку на Мосбирже 35632 акций «ЛУКОЙЛа» по фиксированной цене в 4350 рублей за штуку со сроком исполнения до 3 апреля. Заявку компания подала устно по телефону в соответствии с регламентом банка, свидетельствуют материалы дела. В указанный период акции «ЛУКОЙЛа» торговались ниже заявленной цены, иногда достигая уровня 4 280,5 рублей за бумагу.

Брокер поручение не исполнил: 30 марта Альфа-банк однократно попытался это сделать, но Мосбиржа отказала из-за отсутствия обновленных данных о покупателе. Их требовалось актуализировать до 27 февраля 2023 года, поскольку биржа проводила перерегистрацию клиентов-юрлиц в соответствии с президентскими указами об особых условиях сделок с «недружественными» нерезидентами. Информацию о сборе дополнительных сведений биржа опубликовала 15 февраля 2023 года. Предоставить ее должны были профессиональные участники рынка ценных бумаг, взаимодействующие с биржей.

Никаких уведомлений о проблемах со сделкой «Редевелопмент» не получил. В то же время всю необходимую для перерегистрации клиента информацию Альфа-банк направил бирже в последний день, отведенный для исполнения поручения — 3 апреля, в 13:58. Та ее обработала в тот же день в 16:20. Однако, 4 апреля компания, узнав, что ее заявка не исполнена, дала повторное поручение, но и стоимость акций уже выросла и платить пришлось по 4,5 тысячи рублей и 4,55 тысяч рублей за бумагу. Эту заявку брокер исполнил в тот же день.

Потери, вызванные разницей в цене — 6,5 млн рублей, — «Редевелопмент» решил взыскать с Альфа-банка в качестве убытков, считая, что объективных препятствий для выполнения поручения не было. Однако Арбитражный суд Москвы решил, что нарушений Альфа-банк не допускал, поскольку заявку отклонила биржа по техническим причинам из-за процесса перерегистрации. В регламенте самого брокера прописано, что тот не несет ответственности за убытки клиента или третьих лиц вследствие исполнения или неисполнения поручения, если это стало следствием аварии, сбоев в работе компьютерных сетей и пр., а также действий третьих лиц, в том числе организаций, обеспечивающих торговые и расчетно-клиринговые процедуры на рынках в соответствии с их правилами или регламентами. 

Апелляция и кассация с этим выводом согласились.

Однако компания добилась, чтобы жалобу передали на рассмотрение СКЭС ВС РФ. «Являясь профессиональным участником рынка ценных бумаг, банк не мог не осознавать, что не исполнит поручение клиента без его перерегистрации на торговой площадке, но на протяжении 1,5 месяцев не предпринимал соответствующих мер, что и стало причиной невозможности исполнения поручений клиента», — указывает «Редевелопмент». Брокер также не уведомил об этом клиента, из-за чего компания лишилась «возможности воспользоваться услугами иных брокеров», указано в документах.

Заседание назначено на 25 февраля.