Банки подключатся к антиотмывочной проверке операций с цифровым рублем
Банк России может наделить коммерческие банки обязанностью проверять операции с цифровым рублем для противодействия отмыванию денежных средств и финансированию терроризма (ПОД/ФТ). Об это пишет РБК со ссылкой на замначальника управления методического обеспечения финансового мониторинга, валютного контроля и государственного оборонного заказа в департаменте финансового мониторинга и валютного контроля ЦБ Сергея Ключевского. По его словам, такие нормы содержатся в законопроекте об интеграции цифрового рубля в противоотмывочную систему ко второму чтению.
Изначально предполагалось, что основной функционал будет выполнять Банк России как оператор цифрового рубля. Но в процессе дискуссии авторы законопроекта пришли к выводу о необходимости гибридного подхода: клиенты в рамках ПОД/ФТ смогу обращаться как в кредитные организации, так и в ЦБ, говорит он. По словам Сергея Ключевского, доработанный ко второму чтению законопроект будет «кардинально отличаться» от версии, которая была принята в первом чтении. Новый текст законопроекта уже согласовал Росфинмониторинг.
Банк России в рамках этого законопроекта также наделяется обязанностями. Например, регулятор должен проводить на постоянной основе антиотмывочные меры в соответствии со специальным внутренним документом, регламентирующим «противолегализационную» политику на платформе цифрового рубля; оценивать степень риска совершения пользователями цифрового рубля подозрительных операций и относить каждого пользователя к одной из трех групп риска; блокировать денежные средства и проверять наличие среди пользователей цифрорубля организаций и физических лиц, в отношении которых должны применяться меры по блокировке денежных средств; передавать сведения об операциях с цифровым рублем в Росфинмониторинг и так далее.
Цифровой рубль — это цифровая форма российской национальной валюты, которую Банк России планирует выпускать в дополнение к существующим формам денег. Идею создать свою цифровую валюту (ЦВЦБ) российский Центробанк оформил в 2020 году, выпустив сначала доклад для общественных консультаций, а затем на его основе и концепцию цифрового рубля. Одной из задач цифрового рубля является сотрудничество со странами, которые также будут запускать национальную цифровую валюту, в частности с государствами ЕАЭС и СНГ, говорила первый зампред ЦБ Ольга Скоробогатова.
Закон о внедрении цифрового рубля в качестве третьей формы национальной валюты наравне с наличной и безналичной начал свою работу с 1 августа 2023 года. Массовое использование цифрового рубля запланировано на вторую половину 2025 года, для этого до 1 июля все крупнейшие российские банки должны будут подготовить свою инфраструктуру.