Китайские банки ужесточили проверки платежей из ОАЭ, Индии и Гонконга

Китайские банки стали дополнительно проверять платежи из ОАЭ, Индии и Гонконга, пишут «Известия» со ссылкой на финкомпании.

Ухудшение ситуации с переводами средств в Китай через эти страны подтвердил гендиректор АО «Первая Группа» Алексей Порошин. По словам гендиректора компании Atvira Екатерины Кизевич, банки КНР пытаются отслеживать «российский след», для чего ужесточили проверки платежей из других стран, в том числе ОАЭ, Индии и Гонконга. Представитель «Опоры России» в Китае Илона Горшенева-Долунц уточнила, что кредитные организации теперь следят, чтобы товар отгружался в ту страну, откуда пришли деньги.

Проверки усилились и по отношению к платежам через страны СНГ, добавил коммерческий директор компании «Импая Рус» Алексей Разумовский. По его словам, банки КНР изучают отгрузочные документы, конечный пункт назначения — кому идет товар и зачем. Ранее такие проверки в Китае уже затронули переводы через Турцию.

Как рассказал Порошин, прямые транзакции в китайские банки пока проходят из региональных российских. Кроме того, платежи еще идут через Малайзию и Индонезию. Самая безопасная и быстрая схема — это прямые платежи через филиал российского банка в Китае, считает Екатерина Кизевич. Но для этого у контрагента в КНР и российского покупателя должны быть открыты счета в этой финорганизации, что достаточно сложно выполнить, отметила она.

Зимой 2024 года российский бизнес стал использовать для транзита платежей компании, зарегистрированные в Гонконге и Дубае, сообщал источник «Ведомостей». Проблемы с трансграничными платежами связаны с опасениями иностранных финансовых организаций попасть под вторичные санкции.