Чистая прибыль ВТБ по МСФО в третьем квартале составила 375 млрд рублей
Чистая прибыль второго по величине госбанка России — ВТБ — в январе-сентябре составила 375 млрд рублей, порядка 97,9 млрд рублей госбанк заработал в третьем квартале, следует из его материалов. Это соответствует возврату на капитал в 21,3% и 15,8% соответственно.
Такой финансовый результат с учетом дополнительных факторов, включая прибыль от работы с заблокированными активами дает руководству возможность подтвердить прогноз по чистой прибыли на 2024 года в 550 млрд рублей, указал первый зампред ВТБ Дмитрий Пьянов. По его словам, в третьем квартале за счет продолжающегося роста ставок ВТБ стабилизировал чистый процентный доход. Также среди поддерживающих факторов прибыльности он перечисляет умеренный уровень стоимости риска, которая в четвертом квартале может еще улучшиться после нескольких крупных погашений кредитов, и хорошая динамика комиссионных доходов.
- Чистые процентные доходы группы ВТБ за третий квартал составили 133,9 млрд рублей (падение на 32,4% год к году ввиду давления на чистую процентную маржу), а всего за девять месяцев — 422,2 млрд рублей (-26%), чистые комиссионные — 74,2 млрд рублей и 186,6 млрд рублей соответственно. Чистая процентная маржа сохраняется на уровне 1,8% (годом ранее была 3,1%).
- Расходы на создание резервов за третий квартал составили 30,3 млрд рублей, а всего за девять месяцев — 93,1 млрд рублей. При этом доля просроченных кредитов (NPL) сохраняется на уровне 3,2%. Стоимость риска (CoR) составила 0,6%. По словам Пьянова, ВТБ до конца года ждет несколько крупных погашений корпоративных кредитов, которые положительно повлияют на CoR.
- Расходы на персонал и административные расходы составили 110,8 млрд рублей за третий квартал и 323 млрд рублей за девять месяцев 2024 года, увеличившись год к году на 12,5% и на 18,6% соответственно.
- Кредитный портфель по итогам девяти месяцев составил 23,7 трлн рублей (до вычета резервов, рост замедлился до 3 с 4,1% во втором квартале, в первом составлял 5,4%), 16 трлн из которых — кредиты юрлицам. За квартал они выросли на 4,1% и на 14,4% за девять месяцев 2024 года. «Чувствительность кредитного портфеля юрлиц к росту ставок снижается, констатировал Пьянов. Основной спрос с их стороны — к инвестиционному кредитованию. Кредиты физлицам выросли в третьем квартале лишь на 0,6%, с начала года — на 10,1%, до 7,69 трлн рублей.
- Депозиты за девять месяцев 2024 года выросли на 14,5%, до 25,6 трлн рублей, в основном — за счет средств физлиц. Рост корпоративных депозитов в третьем квартале ускорился и обогнал «розницу», составив 8,7%, до 14,3 трлн рублей. Средства физлиц росли медленнее — на 6,7% за квартал, до 11,3 трлн рублей.
ВТБ до конца 2024 года завершит процесс передачи заблокированных активов сначала в отдельную компанию, а затем — с баланса группы, напомнил Пьянов. Госбанк планирует провести неттинг заблокированных активов и обязательств — на 170 млрд рублей, она может принести группе 92 млрд рублей.
В 2022 году у подсанкционных банков появилась возможность провести реорганизацию — передать заблокированные активы новому юридическому лицу, которое будет вести расчеты по долгам перед клиентами-нерезидентами. квартале продаст с баланса спецкомпаниию с заблокированными активами и рассчитывает получить прибавку к прибыли.