Мошенники активизировали поиск дропперов после ужесточения законодательства
Мошенники активизировали поиск дропперов — подставных лиц для вывода украденных средств, после вступления в силу поправок в 161-ФЗ «О Национальной платежной системе» в июле, пишет РБК со ссылкой на представителей банков и компаний по информационной безопасности. Злоумышленникам теперь нужно больше карт подставных клиентов, чтобы проводить незаконные операции, так как «срок жизни» таких карт сокращается, и их все больше попадает под блокировку.
Новые поправки гласят, что российские банки с 25 июля должны блокировать подозрительные переводы на два дня, если они совершаются на счет или устройство из базы ЦБ «О случаях и попытках осуществления перевода денежных средств без согласия клиента». Если банк допустил проведение операции на счет из этой базы, то он должен будет вернуть клиенту украденные мошенниками деньги в полном объеме.
Усиление банковского контроля за мошенническими переводами сначала привело к снижению активности мошенников по поиску дропов, а затем к резкому росту, отмечает аналитик угроз в дарквебе компании Positive Technologies Анастасия Чурсинова. По ее словам, в конце июля и в августе количество сообщений, связанных с поиском дропов, уменьшилось на 30% в сравнении с предыдущими месяцами. Это было связано с тем, что мошенники не были готовы к новому регулированию. Однако уже с начала сентября спрос резко вырос и не только достиг предыдущих значений количества сообщений, которые были до ужесточения контроля за операциями, но и увеличился на 15%. «Это говорит о том, что мошенники активно ищут дропов для компенсации потерь за предыдущие месяцы», — отмечает эксперт.
За это время изменился и портрет дропа, говорит руководитель Центра экосистемной защиты Т-банка Олег Замиралов. «Если раньше дропами становились люди низкого социального статуса, без определенного места жительства и работы, то сейчас зачастую дропами становятся молодые люди, в том числе студенты. Мошенники вербуют их в дропы, потому что они нуждаются в деньгах и меньше задумываются о последствиях», — говорит он. Продавать карты дети начинают с 2014 лет, отмечает Олег Замиралов — они редко пользуются банковской картой и обладают низкой финансовой грамотностью. Регионами-лидерами по числу дропов являются Москва и область, а также Татарстан, Башкортостан, Алтайский край и Свердловская область.
С 2024 года также появилась тенденция массовой регистрации дропперских карт на приезжих из стран СНГ, которые нередко предоставляют банкам ложные паспортные данные, добавляет специалист F.A.C.C.T. по противодействию финансовому мошенничеству Дмитрий Дудков.
- Согласно данным Сбербанка, сейчас в дропперство вовлечено около 2 млн россиян, это вдвое больше показателя 2023 года. При этом средний срок «жизни карты» дропа снижается и сейчас он составляет порядка двух дней. Компания F.A.C.C.T отмечает, что в начале 2024 года стоимость банковских карт, оформленных на подставных лиц, увеличилась на 50% — с 20 тысяч до 30 тысяч рублей.
Мошенники ищут новых дропов в основном в интернете: дропом гражданин может как стать по собственному желанию (однако стоит помнить, что это наказывается законодательством — начиная с попадания в черные списки банков и заканчивая соучастием в уголовном преступлении), так и в результате обмана. Злоумышленники могут менять карту на игровую валюту, выманивая у школьников реквизиты банковских карт, или же просить девушек с сайтов знакомств перевести через свой счет деньги другу и маме нового знакомого, чтобы сэкономить на комиссии.