В России могут ввести удаленную идентификацию при открытии счета

Правительство внесло в Госдуму законопроект, позволяющий банкам в рамках экспериментального правового режима (ЭПР) проводить идентификацию клиента удаленно при открытии ему счета или вклада, следует из базы данных нижней палаты парламента.

Действующая редакция закона о противодействии легализации (отмыванию) преступных доходов и финансированию терроризма содержит требование о личном присутствии физлица или его представителя при открытии банковского счета.

В конце сентября председатель правления Ассоциации юристов России Владимир Груздев говорил в комментарии «Известиям», что нынешние нормы создают клиентам сложности — финансовые и временные. Сейчас банки, по словам Груздева, активно развивают онлайн-сервисы по предоставлению своих продуктов, проводят работу по оптимизации затрат и закрывают некоторые свои офисы. Поэтому у клиента не всегда есть возможность обеспечить личное присутствие при открытии счета.

При этом, как говорится в записке, полноценное закрепление в законодательстве норм об удаленной идентификации для открытия счета требует всесторонней оценки таких новаций, в том числе с точки зрения рисков легализации преступных доходов, финансирования терроризма и финансирования распространения оружия массового уничтожения.

Чтобы исключить эти риски, законопроект содержит положения о согласовании Банком России с Росфинмониторингом, ФСБ России и Минфином нормативного акта об установлении экспериментального правового режима и утверждении его программы.