ИП и юрлица с октября смогут проверить свою группу риска на платформе ЗСК

Банк России с октября 2024 года запускает сервис, с помощью которого индивидуальный предприниматель (ИП) и юридическое лицо смогут проверить на платформе «Знай своего клиента» (ЗСК) относятся ли они к группе высокого уровня риска совершения подозрительных операций или нет, следует из сообщения регулятора. При этом проверить можно будет не только себя, но и третьих лиц.

«Если компания или ИП не согласны с тем, что находятся в «красной зоне» на платформе ЗСК, они вправе обратиться в Банк России с заявлением о пересмотре такого решения. Важно отметить, что это могут сделать только те клиенты, к которым их банк не применил ограничительные меры по «антиотмывочному» законодательству», — отмечается в сообщении ЦБ.

Платформа «Знай своего клиента» (Платформа ЗСК) — это специализированный сервис, благодаря которому кредитные организации получают от ЦБ сведения об уровне риска их клиентов. Платформа ЗСК полноценно функционирует с середины 2022 года. Уровней риска вовлеченности в проведение подозрительных операций три: низкий, средний и высокий. По данным ЦБ, к группе низкого риска на текущий момент относится 96,8% клиентов, к среднего — 1,9% и 1,3% — к высокого.

Информация платформы ЗСК является для банков вспомогательной, они самостоятельно оценивают добросовестность бизнеса своих клиентов с точки зрения «антиотмывочного» законодательства.