Vanguard внедряет искусственный интеллект для управления фондами на $13 млрд
Второй по величине в мире управляющий — Vanguard Group, игрок «старой школы» инвестирования, известный своим нежеланием гоняться за новомодными технологиями, использует искусственный интеллект в нескольких фондах акций с общим капиталом в $13 млрд, пишет Bloomberg со ссылкой на саму компанию. В частности, компания добавила возможность управления активами с помощью искусственного интеллекта в четыре фонда около года назад, когда популярность ChatGPT была особенно высока.
Ставка компании была проста: новые лингвистические возможности и возможности анализа данных помогут системным стратегиям адаптироваться к меняющимся экономическим и рыночным условиям. «Такое большое количество переменных, которые могут повлиять на котировки акций, вполне подвластны искусственному интеллекту”, — говорит Скотт Родемер, руководитель отдела стратегий в Vanguard. При этом он отмечает, что традиционные модели в управлении никуда не делись.
По подсчетам Bloomberg, эти четыре фона, где при управлении используется ИИ, показывают хорошие результаты по доходности. Так, фонд стратегических инвестиций Vanguard стоимостью $7,8 млрд превзошел свой базовый показатель и большинство своих аналогов в 2023 году, как и фонд стратегических инвестиций малой капитализации Vanguard стоимостью $1,5 млрд. Фонд Vanguard Market Neutral стоимостью $491 млн вернул 12% прибыли, также превзойдя аналогичные продукты.
Стратегии этих четырех фондов включают в себя торговые идеи, которые были разработаны ИИ, при сохранении традиционных подходов к инвестированию. Модели используют одни и те же данные, но добавляют новый набор экономических и рыночных переменных. Благодаря такому механизму можно делать более детальные финансовые прогнозы.
По сравнению с Кремниевой долиной или некоторыми из наиболее передовых хедж-фондов, Vanguard только начинает осваивать возможности искусственного интеллекта. Но то, что гигант, который известен на ранке своей ориентацией на простое индексное инвестирование, обращается к такой технологии, является мощным сигналом о потенциале ИИ на Уолл-стрит и Мэйн-стрит.
По мнению специалистов Vanguard, прошедший год показал, что стоит уделять больше внимания рыночной конъюнктуре. Например, во время регионального банковского кризиса в 2023 году искусственный интеллект помог предотвратить стремительное падение портфеля в акции, которые выглядели дешевыми. Компания Vanguard начала экспериментировать с искусственным интеллектом в 2018 году, начав с обработки текста, прежде чем перейти к изучению того, как его можно использовать ИИ в своем управлении активами.