ИИР будет считаться указание инвестсоветника вне зависимости от дисклеймера

Индивидуальная инвестиционная рекомендация (ИИР), предоставляемая инвестиционным советником, теперь будет считаться таковой, если в ней есть указание, что финансовый инструмент соответствует целям клиента, его риск-аппетиту и желаемой доходности или же в ней есть прямое указание, что это ИИР «независимо от наличия дисклеймера», следует из обновленной редакции базового стандарта совершения инвестсоветником операций на финансовом рынке.

Как указывает ЦБ, корректировка базового стандарта потребовалась, потому что прежняя редакция позволяла инвестсовтеникам давать ИИР, за которые тот не нес ответственности, поскольку маркировал их дискелймером «не является инвестиционной рекомендацией». В частности, в прежней версии базового стандарта говорилось, что ИИР не считается та информация, которая «содержит однозначное и явное указание» на то, что она «не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией».

Теперь же, в частности, под ИИР понимается информация, которая «содержит указание на соответствие… такого финансового инструмента или таких действий финансовому положению физического или юридического лица и (или) его цели (целям) инвестирования и (или) допустимому риску и (или) ожидаемой доходности независимо от наличия дисклеймера».

«Чтобы инвестор понимал, когда он получает рекомендацию, а когда нет, советнику рекомендуется маркировать предоставляемую информацию, указывая ее тип: аналитическая, рекламная или маркетинговая», — подчеркнул регулятор.