Росфинмониторинг хочет контролировать продажи золота и алмазов
Росфинмониторинг намерен распространить антиотмывочные нормы на продажу слитков и драгоценных камней клиентам-физлицам и обратный выкуп таких ценностей, пишет РБК со ссылкой на пресс-службу ведомства. Ранее о том, что российская финразведка совместно с Минфином разрабатывает поправки в основной антиотмывочный закон, чтобы усилить контроль за операциями кредитных организаций с драгметаллами, писали «Известия».
«Редакция законопроекта еще не окончательная, его положения могут поменяться. Тем не менее согласованные Росфинмониторингом формулировки предполагали установление обязательного контроля за движением средств на банковском счете лиц, осуществляющих деятельность по купле-продаже драгоценных металлов и драгоценных камней, а также за покупкой или продажей физическими и юридическими лицами слитков и монет из драгоценных металлов, обработанных природных алмазов», — пояснил представитель службы финансовой разведки.
По его словам, информацию о таких сделках кредитные организации обязаны будут передавать в Росфинмониторинг в общем порядке, как это происходит сейчас со всеми финансовыми операциями, подлежащими контролю по 115-ФЗ.
Также предполагается, что Минфин будет формировать перечень участников рынка, которые нарушают требования, касающиеся операций с драгоценными металлами и камнями, а доступ к этому списку получат банки. На основании этой информации кредитные организации смогут принимать решения и отказывать клиентам в совершении финансовых операций. В Росфинмониторинге не уточнили, идет ли речь только об операциях с драгметаллами или камнями или обо всех транзакциях.
Основным разработчиком поправок выступает Минфин, Банк России тоже участвует в работе над проектом, уточнили в Росфинмониторинге. Как пояснил представитель Росфинмониторинга, основной целью разрабатываемых изменений является сокращение теневого оборота операций с драгметаллами и драгоценными камнями. Объем таких сомнительных сделок собеседник изданий не назвал.
В 2022 году власти и финансисты убеждали россиян сменить финансовые привычки – отказаться от валютных накоплений ради золота. Для этого был отменен 20-процентный НДС на слитки, и разрешены покупки золота за валюту. Также депутаты задним числом на два года освободили граждан и от 13-процентного НДФЛ при обратной продаже золота банкам. В итоге россияне поверили и в 2022 году купили рекордное количество золота. По данным «Ведомостей», в прошлом году пять из 13 системно значимых банков (Сбербанк, ВТБ, Промсвязьбанк, Московский кредитный банк и Тинькофф Банк) продали населению суммарно 57 тонн золота (против 6 тонн золота в 2021 году).