НПФ в 2022 году взяли с клиентов по ОПС более 40 млрд рублей вознаграждения
Российские негосударственные пенсионные фонды (НПФ) в прошлом году взяли со своих клиентов более 43 млрд рублей вознаграждения (туда входят и выплаты в резерв по обязательному пенсионному страхованию – РОПС, — и отчисления в Агентство по страхованию вкладов, АСВ), следует из оценки Frank Media, основанной на данных Банка России. Этот показатель близок к максимально возможному вознаграждению, которые могут получать НПФ со своих застрахованных лиц, формирующих у них пенсию в рамках обязательного пенсионного страхования (ОПС).
Согласно опубликованным во вторник, 18 апреля, данным ЦБ, средневзвешенная доходность НПФ по пенсионным накоплениям ОПС составила 5,1%. Тогда как разнесенная по счетам клиентам доходность равнялась 3,6%, подсчитали ранее Frank Media (FM), что подтвердил и регулятор. Таким образом, исходя из проанализированных FM данных фондов, инвестиционный доход заработанный НПФ составил порядка 147 млрд рублей, из которого было разнесено по счетам лишь около 104 млрд рублей.
Большая часть из оставшихся 43 млрд рублей была направлена на вознаграждения НПФ за распоряжение средствами россиян (переменную и постоянную части). Впрочем, небольшая часть из этих средств ушла на обязательное пополнение РОПС (по оценке FM, более 3 млрд рублей) и в Фонд гарантирования пенсионных накоплений (ФГПН) АСВ (порядка 700 млн рублей). Таким образом, вознаграждение НПФ оказалось на уровне показателей позапрошлого года.
Система вознаграждения НПФ по ОПС состоит из двух частей – постоянной части (0,75% от стоимости чистых активов, СЧА) и переменной (15% от полученного ими инвестиционного дохода). Также им нужно пополнять РОПС на 0,125% от СЧА, а ставка отчисления в ФГПН составляет 0,024% от стоимости чистых активов. Таким образом, по оценке FM, взятое фондами вознаграждения было близко к максимально возможному.
В результате, около 30% всего инвестдохода, полученного фондами, ушло им на вознаграждения, несмотря на второй кризисный год. За 2021 год разнесенная доходность фондов составила лишь 3,2%. То есть второй год подряд клиенты НПФ получили не реальную (с поправкой на инфляцию), а реальный убыток.
Ранее опрошенные FM фонды, работающие по ОПС, отказались признаваться, какое они себе начислили вознаграждение (только один небольшой НПФ сообщил, что его вознаграждение по постоянной части составило 0,75% от СЧА, а переменной — 14,95%).