Росфинмониторинг разработал законопроект, согласно которому предлагается ввести максимальный порог для переводов физических лиц с применением упрощенных мер по идентификации без открытия счета до 100 тысяч рублей либо аналогичной суммы в иностранной валюте, говорится в сообщении ведомства. Сейчас лимитов такого перевода законодательством не предусмотрено — перевод денежных средств по поручению физлица без открытия банковского счета, в том числе электронных денежных средств, на сумму от 15 тысяч рублей и выше осуществляется при условии проведения упрощенной идентификации названного физического лица.
Как поясняют в Росфинмониторинге, проект разработан с целью борьбы с незаконными финансовыми операциями, мошенничеством с использованием банков, финансированием терроризма и экстремизма. К тому же это решение будет способствовать оперативному получению Росфинмониторингом информации о всех сторонах, выполняющих перевод.
Если этот законопроект будет принят, то банки, отделения почты и другие организации будут обязаны обеспечить неизменность и передачу информации о получателе перевода. Росфинмониторинг предлагает, чтобы сведения о получателе устанавливались банком на основании данных, которые должен предоставить клиент, или же данных, которые уже есть в системе межбанковского обмена. При отсутствии такой информации перевод может быть возвращен отправителю.
