Как оценить эффективность банкиров? Можно сопоставить прибыль, которую они ежегодно показывают акционерам, с полученными бонусами. Сравнив эти два показателя, Frank Media составил топ-30 банков с самыми эффективными топ-менеджерами.
Детали. Можно сделать вывод: чем меньше доля вознаграждений топ-менеджерам от прибыли, тем лучше они поработали. Мы не претендуем на безусловность нашей методики, но эти подсчеты могут создать представление об эффективности банкиров. Frank Media составил рейтинг 30 исследуемых банков и отдельно — розничных, выделив 10 банков с самыми большими портфелями кредитов населению.

Как мы считали. Мы взяли данные из отчётностей МСФО за 2018 год 30 крупнейших по активам банков (рэнкинг Интерфакс-100). Выборка сделана за исключением банков, не раскрывших отчетность (например, АБ Россия или СМП Банк), не указавших в ней вознаграждения топ-менеджерам (Промсвязьбанк, ФК Открытие), а также вошедших в рамках санации в банковские группы (Траст, например).
Поделив прибыль каждого банка на сумму выплат ключевому управленческому персоналу (как правило, это правление и наблюдательный совет), мы увидели, сколько прибыли приносит каждый потраченный на топ-менеджеров рубль. Чтобы показать это соотношение, мы посчитали процент вознаграждений топ-менеджменту к прибыли банка.
Партнер Odgers Berndtson Алексей Сизов указывает, что не все выплаты, особенно в крупных банках, могут попадать в вознаграждения ключевому персоналу. «Есть персональные формы поощрения, например опционы», — добавляет он.
Зачем вам это знать. Прибыль банка напрямую зависит от эффективности топ-менеджмента. «Руководители определяют стратегию, направление работы. Мы видели кейсы, когда люди наверху принимали неверные решения и доводили компанию до банкротства и, напротив, правильно заданное топ-менеджерами направление может привести к взлету», — говорит Сизов. Для банка вопрос, кого нанять в руководители, остается одним из самых важных.
Эффективность руководства топ-30 банков
Банк | Отношение вознаграждений ключевому управленческому персоналу к прибыли банка, % |
---|---|
Сбербанк | 0,66 |
Новикомбанк | 1,2 |
ВТБ | 2 |
Ак Барс Банк | 2,2 |
МКБ | 2,3 |
Альфа-банк | 2,4 |
Юникредитбанк | 2,4 |
Ситибанк | 2,7 |
Райффайзенбанк | 3,1 |
ВБРР | 3,7 |
ФК Открытие | 3,8 |
Газпромбанк | 4 |
Банк Санкт-Петербург | 5 |
Пересвет | 5,3 |
Росбанк | 5,5 |
Хоум Кредит | 5,7 |
Восточный | 5,8 |
ИНГ Банк Евразия | 8,1 |
Тинькофф | 8,4 |
Уралсиб | 8,8 |
Совкомбанк | 9,7 |
Банк Русский Стандарт | 10,5 |
Банк Зенит | 21 |
Почта Банк | 24,5 |
Россельхозбанк | 30 |
УБРиР | 52 |
Связь-Банк | 269 |
Сургутнефтегазбанк | -- * |
Абсолют Банк | -- * |
МИнБанк | -- * |
* банк получил в 2018 году убыток, но при этом начислил вознаграждения топ-менеджерам |
Источник: Frank RG, МСФО за 2018 год