Российские банки усилят контроль за операциями клиентов

Российские банки до конца ноября усилят контроль за денежными операциями клиентов, станут оперативно выявлять подозрительные счета и регулярно отслеживать транзакции, сообщает газета «Известия» со ссылкой на дорожную карту правительства по регулированию криптовалют.

Как пояснило издание, речь идет о внедрении методических рекомендаций Банка России о повышении внимания кредитных организаций к отдельным операциям граждан.

Так, регулятор рекомендовал банкам оперативно выявлять счета, по которым проводятся операции с «необычно большим количеством» граждан (более 10 в день и более 50 в месяц), и более 30 транзакций с физическими лицами в день. Помимо этого, под подозрение попадает ряд операций между гражданами — более 100 тысяч рублей в день и более 1 млн рублей в месяц.

В дорожной карте правительство поставило перед ЦБ задачу до конца ноября внедрить рекомендации в практику комплаенс подразделений банков и оценить результаты их применения, при необходимости внеся корректировки.

В ЦБ и ряде банков газете сообщили, что рекомендации по усилению контроля за операциями граждан уже применяются кредитными организациями. Они направлены против платежей участников теневого игорного бизнеса, криптообменников, нелегальных форекс-дилеров и организаторов финансовых пирамид.