ЦБ запустил «антиотмывочную» платформу с 40 банками-участниками

Банк России начал тестирование платформы «Знай своего клиента», которая позволяет кредитным организациям получать информацию об уровнях риска вовлеченности клиентов в проведение подозрительных операций, сообщает пресс-служба регулятора. В тестировании принимают участие 40 банков.

«Регулятор начнет доводить до кредитных организаций информацию об уровнях риска вовлеченности их клиентов (российских юридических лиц и индивидуальных предпринимателей) в проведение подозрительных операций. Банки смогут на практике проработать процессы, связанные с интеграцией получаемой информации в свои внутренние системы и противолегализационные процедуры», — говорится в сообщении ЦБ.

Тестирование платформы продлится до конца марта 2022 года, а количество участников может быть увеличено. Предполагается, что к 1 июля 2022 года информационный сервис станет доступен всем кредитным организациям.

Как напомнил ЦБ, российским юридическим лицам и индивидуальным предпринимателям, которые являются клиентами банков, будет присвоен один из трех уровней риска: высокий, средний и низкий. Информация будет поступать в банки на ежедневной основе.

Регулятор отметил, что запуск платформы позволит снизить нагрузку на добросовестных предпринимателей и сконцентрировать внимание банков на противодействии проведению подозрительных операций.

Среди участников тестирования – 12 из 13 системно значимых кредитных организаций, сообщает «Прайм» со ссылкой на директора департамента финансового мониторинга и валютного контроля ЦБ Илью Ясинского.

«Практически все системно значимые кредитные организации заинтересовались платформой и участвуют в пилотировании. Из 13 системно значимых кредитных организаций в пилоте участвуют 12», — сказал Ясинский.