24.12.2020, 16:40

Американские банки заплатили почти $200 млрд штрафов за последние 20 лет

Эксперты подсчитали сумму штрафов банков США и сравнили ее с прибылью

Что случилось. Шесть крупнейших банков США выплатили $195,26 млрд в виде пеней и штрафов за последние 20 лет, подсчитала правозащитная группа Better Markets. Проанализировав каждый из поданных 395 исков, по которым были начислены штрафы, эксперты пришли к выводу, что банкиры не становятся на путь исправления.

Подробнее. Почти половина суммы всех штрафов пришлась на Bank of America, он заплатил $91 млрд по 86 искам. Второе место по сумме штрафов занимает JP Morgan – более $40 млрд по 80 искам. За ним следуют Citigroup и Wells Fargo, выплатившие более чем по $20 млрд за 79 и 61 правонарушение соответственно. На пятом месте – Goldman Sachs с более чем $17 млрд по 41 иску. Замыкает шестерку Morgan Stanley с суммой штрафов в $5,8 млрд по 48 искам.

Авторы исследования называют банки «рецидивистами». Они нарушили все, что только можно, получив штрафы за разные правонарушения: от мошенничества, отмывания денег и манипулирования рынком до злоупотреблений, связанных с незаконными методами взыскания долгов, нарушений антимонопольного законодательства, конфликтов интересов, а также схем откатов. Со времени финансового кризиса 1998 года число допущенных банками правонарушений только увеличилось, как и сумма штрафов за них.

«Рецидивы» действительно шокируют», — приводит FT слова исполнительного директора Better Markets Денниса Келлехера. Он рассказывает о JPMorgan, в отношении которого за последние годы было возбуждено 3 уголовных дела, причем последнее соглашение с регуляторами фактически нарушало условия предыдущих.

Мировое соглашение JPMorgan, заключенное по делу о манипулировании финансовым рынком, предполагало трехлетний испытательный срок, требующий «прекращения всей противоправной деятельности». Это условие не было выполнено, оно перекрывалось сюжетом другого дела, события которого охватывали почти 10 лет. Однако Минюст о таких «нестыковках» не упоминал и не выносил дополнительные штрафы.

Ранее JPMorgan заявлял, что многие претензии регуляторов относятся к банкам, которые он приобрел по запросу властей США.

Goldman Sachs, который в октябре был оштрафован на $2,9 млрд за участие в коррупционных схемах с малазийским фондом 1MDB, повторил свое заявление, пишет FT. В нем говорилось о «значительном улучшении» комплаенса.

Система банковского надзора фактически устроена так, что банк платит за молчание, продолжая нарушать закон, отмечали репортеры BuzzFeed, проанализировавшие отчеты SAR (Suspicious Activity Report, отчеты о подозрительной активности), которые банки подают в Сеть по борьбе с финансовыми преступлениями Министерства финансов США (FinCen). В результате крупнейшей утечки банковских документов в прессу попала информация о сомнительных операциях на $2 трлн.

За последние 20 лет те же 6 банков из исследования Better Markets получили совокупную чистую прибыль около $1,3 трлн, указывает FT со ссылкой на данные Capital IQ.

Зачем мне это знать. Авторы исследования не случайно сопоставили сумму уплаченных штрафов с размером прибыли банков. Из этой огромной разницы видно, что банкам выгоднее нарушать законы и платить штрафы, чем соблюдать установленные требования. И так не только в США.

Во времена финансовых кризисов банкирам важно оставаться в курсе текущих новостей. Подпишись на наш телеграм – канал Frank RG (https://t.me/frank_media) чтобы оперативно получать данные о ситуации в банках и экономике. Не пропусти, когда начнется!