Что случилось. Палата представителей США одобрила проект военного бюджета на 2021 год. В него включен проект поправок в антиотмывочное законодательство, который нацелен на прекращение регистрации подставных компаний. В случае его принятия банки больше не будут обязаны выявлять реальных собственников бизнеса.
Подробнее. Внесенный в Конгресс законопроект — это первая попытка пересмотреть антиотмывочное законодательства в США за последние 10 лет, отмечает FT. Документ обязывает все регистрирующиеся в стране компании, в том числе и иностранные, раскрывать своих бенефициаров в базе данных, управляемой Сетью по борьбе с финансовыми преступлениями (FinCEN) – агентством в структуре Минфина. Законопроект поддержали представители обеих партий, регуляторы и сами банки.
До сих пор зарегистрировать компанию в США было проще, чем получить читательский билет в местной библиотеке, показало исследование Global Financial Integrity за март 2019 года. В отличие от библиотек, которые должны знать, кому именно они выдают книги, ни один из штатов не требовал информацию о лицах, контролирующих создаваемую компанию.
Вопрос о бенефициарах компаний возникал лишь на этапе открытия банковских счетов, и отвечать на него сейчас должны банки. «Фактически банковскую систему США сделали регулирующим органом в сфере антиотмывочного законодательства», — приводит FT слова политического аналитика Raymond James Эда Миллса. В результате «когда кто-то приходит заниматься бизнесом, банк становится сыщиком». Новый закон переложит бремя раскрытия информации на клиента, говорит эксперт. С его принятием банки будут освобождены от роли посредников между компаниями и правоохранительными органами — это снизит их расходы на соблюдение антиотмывочных норм.
Документ также предполагает создание в Минфине специальной программы вознаграждений информаторов. Они смогут претендовать на получение до 30% от собранных с помощью их сведений штрафов, превышающих $1 млн. Действующее законодательство устанавливает предельный порог подобных вознаграждений на уровне 25% от суммы взысканного штрафа, но не более $150 тысяч, указывает The National Law Review.
«Пора положить конец секретности, которая позволяет наркокартелям, торговцам людьми и оружием, террористам использовать банковскую систему США для осуществления антиамериканской деятельности», — приводит Международный консорциум журналистов-расследователей (ICIJ) слова соавтора законопроекта, сенатора от Вирджинии Марка Уорнера.
ICIJ был в числе тех, кто опубликовал файлы FicCEN о сомнительных операциях в крупнейших глобальных банках на сумму $2 трлн, а еще ранее – Панамское досье. Эти документы также привлекли внимание законодателей к проблеме.
Зачем мне это знать. Изменения в законодательстве США — революционные. Они снимут с американских банков обязанность выявлять реальных собственников бизнеса, таким образом, позволят им сократить издержки.
Во времена финансовых кризисов банкирам важно оставаться в курсе текущих новостей. Подпишись на наш телеграм – канал Frank RG (https://t.me/frank_media) чтобы оперативно получать данные о ситуации в банках и экономике. Не пропусти, когда начнется!
