В России появится «черный список» компаний и сервисов крипторынка

В России появятся «черные списки» лиц, с которыми запретят проводить криптопереводы. Отдельно власти подготовят перечень иностранных поставщиков платежных услуг, которые переводят деньги российских резидентов в пользу контрагентов из «черного списка». Об этом пишет РБК со ссылкой на проект закона «О цифровой валюте и цифровых правах», подлинность которого ему подтвердили источники на финансовом рынке.

Составлением «черного списка» займутся правительство и Банк России, они же впоследствии доведут информацию из него до банков, платежных агентов, операторов связи, операторов почтовой связи и оператора цифрового рубля. В список лиц, с которыми запретят криптотранзакции, могут попасть российские и иностранные компании, индивидуальные предприниматели и физлица-нерезиденты. Во второй список, «серых провайдеров», — иностранные структуры, за исключением банков-нерезидентов.

Участники крипторынка и банки будут обязаны отказать в переводе в пользу лица из «черного списка». Если же клиент захочет перевести средства иностранному поставщику платежных услуг, и у банка будут основания полагать, что потом этот сервис переведет средства лицу из «черного списка», то он обязан отклонить транзакцию. Кроме того, с лицами из «черного списка» запретят заключать новые договоры, а действующие должны быть приостановлены в течение 15 дней с момента внесения контрагента в этот перечень.

Наконец, запрещается взаимодействовать с лицами, которые организуют обращение цифровой валюты, но не имеют официального статуса оператора. Сведения о них опубликуют на сайте госоргана, уполномоченного правительством.

Законопроект предусматривает появление в России криптообменников — организаций, легально обменивающих цифровую валюту. Чтобы выполнять функции агентов при переводе денежных средств и цифровой валюты, компаниям понадобится банковская лицензия и оборот более 3,5 млн рублей.

Через криптообменник россияне смогут зачислить иностранную валюту на свой счет в банке или перевести ее в другую организацию за рубежом, продавать криптовалюту и зачислять ее на свой счет в российском банке. Купить криптовалюту через обменник тоже возможно, но при условии, что она будет зачисляться на собственный адрес-идентификатор физлица или юрлица, не администрируемый цифровым депозитарием. В результате такая криптовалюта останется за пределами официального российского контура. «Это любой внешний по отношению к российскому регулируемому контуру адрес — любой холодный криптокошелек или адрес на централизованной или децентрализованной криптовалютной бирже», — объяснил управляющий партнер Fintech Partners Александр Калякин. Фактически вводится котроль над точками входа в банковскую систему, подытоживает он.

Прямая покупка криптовалюты базово доступна только «квалам» и участникам внешнеторговой деятельности (ВЭД), но также в этот список могут попасть и другие лица — решение об этом принимается уполномоченным правительством органом по согласованию с ЦБ. Но даже если клиент не участник ВЭД и не «квал», он сможет купить цифровую валюту напрямую после прохождения комплаенса. В частности, криптообменник проверит документы для перевода на соответствие законным целям (какими именно документами этот процесс будет подтверждаться предстоит решить ЦБ — FM). Если комплаенс не пройден, то обменник должен будет уведомить уполномоченный кабмином госорган о совершении сделки, не соответствующей требованиям по целям перевода.

При этом криптовалюта окончательно фиксируется в качестве инвестиционного актива, а не средства платежа: внутри страны будет запрещено принимать ее в качестве оплаты за товары и услуги, за исключением сделок майнеров и участников ВЭД.