ЦБ предупредил о рисках расчетов с криптообменниками и онлайн-казино

Криптообменники, онлайн-казино и другие нелегальные интернет-площадки начали использовать новую схему расчетов с гражданами, говорится в сообщении Банка России.

«Схема предполагает, что ее организаторы для маскировки нелегальных платежей напрямую сводят для расчетов граждан — потребителей нелегальных услуг и участников преступной деятельности. И человек может по незнанию оказаться фактическим участником расчетов с преступниками», — поясняет ЦБ.

В качестве примера приводится случай, когда гражданин хочет приобрести в интернете криптовалюту через нелегальный криптообменник, а организатор расчетов подбирает аналогичные по сумме заявки от продавцов, которые могут быть связаны с финансированием террористической или другой преступной деятельности. После этого криптообменник предлагает гражданину осуществить перевод фиатных средств на карту продавца. Вследствие этого гражданин может стать участником финансирования преступной деятельности.

С аналогичной ситуацией могут столкнуться и те, кто выводит деньги из нелегальных онлайн-казино к себе на карту, так как ее номер передается покупателям наркотических веществ, и перевод денег игроку напрямую делают уже они, утверждает регулятор.

«Банк России предупреждает, что любое взаимодействие с нелегальными структурами, в том числе в интернете, сопряжено для граждан с высокими рисками. Оно чревато репутационными потерями, приводит к блокировкам счетов и другим проблемам с банковским обслуживанием, но самое тяжелое — что клиент нелегальных сервисов может оказаться вовлеченным непосредственно в преступную деятельность», — отметили в ЦБ.

В конце мая Банк России расширил доступ квалифицированных инвесторов к финансовым инструментам, привязанным к криптовалютам. Регулятор при этом подчеркивал, что инструменты не должны предусматривать фактическую поставку криптовалют.