На рынке трансграничных платежей растёт недоверие из-за задержек в расчетах

На рынке трансграничных расчетов усиливаются конфликты между импортёрами и платёжными агентами. Импортёры, не дождавшись денег или столкнувшись с задержками, всё чаще подают заявления в полицию на посредников. Некоторые даже требуют возврат средств, которые на самом деле уже поступили поставщику, рассказывают «Ведомостям» участники рынка и юристы.

Так, на агента Money Roo уже поступало несколько жалоб в полицию, сообщил CEO компании Алексей Останин. Все дела были закрыты — в случае добросовестных агентов всё заканчивается допросами. Но всплывают и попытки обмана со стороны клиентов: они утверждают, что деньги не дошли, хотя платёж успешно завершён.

Подтвердить перевод можно только после внутреннего расследования, которое иногда занимает до двух недель. В одном случае клиент продолжал настаивать на отсутствии средств даже после проверки — тогда агент организовал видеозвонок с получателем и потребовал показать банковское движение по счёту.

После подобных инцидентов Money Roo полностью перешёл на работу через аккредитивы и эскроу-счета. Это снижает риски мошенничества: деньги блокируются, пока посредник не выполнит свои обязательства.

По словам юристов, такие кейсы пока единичны, но их число растёт. Причина — непрозрачность схем и злоупотребление доверием.