Крупные банки ежемесячно приостанавливают около 300 тысяч переводов
Крупные банки каждый месяц накладывают двухдневный «период охлаждения» на порядка 300 тысяч переводов на счета из базы данных ЦБ о случаях и попытках мошеннических операций, рассказала председатель ЦБ Эльвира Набиуллина в рамках форума «Кибербезопасность в финансах». Причем, порядка 60% транзакций после “разморозки” граждане уже не совершают.
«Среди остальных 40% есть часть операций, которые проводятся с криптовалютами через дропперов вполне осознанно, но на это тоже надо будет обращать внимание», — уточнила Набиуллина.
По словам председателя, банки фактически перестали проводить средства на счета из базы подозрительных счетов ЦБ — после включения в нее транзакционная активность снижается в 40 раз. «Кроме того, платежные карты и онлайн-банкинг дропперов, информация о которых поступила в нашу базу данных из МВД, банками блокируются в 100% случаев. Таким образом, карты и другие электронные средства платежей, по сути дела, становятся одноразовым инструментом для дропперов», — уточнила Набиуллина.
С 25 июля 2024 года банки обязаны приостанавливать переводы на два дня, если информация о получателе средств находится в базе данных ЦБ о случаях и попытках операций без согласия клиента. Если банк осуществит перевод до окончания этого периода ожидания, он обязан вернуть деньги клиенту в течение 30 дней. Набиуллина уточнила, что регулятор поддерживает идею введения уголовной ответственности для дропперов. К тому же, мошенники стали чаще прибегать к выводу средств наличными через курьера.
Кроме того, председатель рассказала, что регулятор хочет с октября обязать банки сделать в своих приложения «спецкнопку», через которую жертвы мошенников могли бы прямо в приложении подать заявление о мошеннической операции и там же в режиме онлайн получить нужную справку для обращения в полицию. “И наоборот — в том же мобильном приложении человек сможет ответить на запрос банка, является ли операция мошеннической, если такой запрос поступил в Банк России из МВД”, — сказала Набиуллина.
По данным самого МВД, в прошлом году ущерб от дистанционных мошенничеств составил 200 млрд рублей, об этом рассказал замглавы министерства Андрей Храпов. Он указал, что рост ущерба составил 36% за счет кредитных денег. Суммарно от рук кибермошенников в 2024 году пострадало 448,9 тысяч граждан, указал представитель МВД.