Банкам расширят меры против операций клиентов из базы мошенников

Российские банки смогут ограничивать денежные переводы между физлицами суммой до 100 тысяч рублей в месяц, если отправитель внесен в мошенническую базу данных ЦБ, но против него не возбуждено уголовное дело. Об этом сообщает РБК.

В настоящее время банки либо полностью блокируют операции по таким картам, либо не вводят никаких ограничений. Новые поправки в 161-ФЗ «О национальной платежной системе», включенные во второй проект законопроекта о периоде охлаждения при выдаче потребкредитов, предлагают промежуточный вариант.

Законопроект, внесенный в Госдуму в декабре 2024 года группой депутатов и сенаторов, в том числе главой комитета ГД по финансовому рынку Анатолием Аксаковым, направлен на защиту клиентов от мошенничества. Банк России активно участвовал в его подготовке и поддерживает инициативу. Ожидается, что документ будет рассмотрен во втором чтении 11 февраля.

Согласно действующему законодательству, банки обязаны блокировать карты и онлайн-банкинг клиентов, если их данные включены в базу ЦБ «О случаях и попытках совершения переводов без добровольного согласия» и если МВД подтвердило противоправные действия. Однако при отсутствии информации от правоохранительных органов блокировка остается на усмотрение банка.

Поправки вводят новую систему ограничений: вместо полной блокировки банки смогут устанавливать лимит на переводы до 100 тысяч рублей в месяц для клиентов, попавших в базу ЦБ, но не имеющих уголовного преследования и низкий риск повторного участия в мошеннических схемах.

По мнению председателя Национального совета финансового рынка Андрея Емелина, такой механизм позволит более гибко регулировать операции. Старший партнер O2Consulting Татьяна Сафонова отмечает, что это смягчит ограничения для добросовестных граждан, случайно попавших в мошенническую базу, и сохранит для них доступ к банковским услугам.