Власти США точечно работают с теми банками Турции, Китая, ОАЭ, Катара и стран СНГ, которые работают с российскими контрагентами, персонально предупреждают менеджмент финорганизаций о возможных рисках такого взаимодействия, рассказали «Ведомостям» источники в крупной сырьевой компании, российском банке, а также собеседники, близкие к теме расчетов в рамках БРИКС и знакомые с проблематикой. По их словам, в результате средний «срок жизни» новых корсчетов российских банков в иностранных составляет в среднем полгода.
Представитель Минфина США подтвердил изданию, что американские официальные лица беседовали государственным и с частным сектором относительно рисков ведения бизнеса с попавшими под санкции российскими финорганизациями, а также использования таких систем, как платежная система «Мир».
В конце прошлого года президент США подписал указ, позволяющий американскому Минфину вводить санкции против финорганизаций из других стран, если те осуществляли транзакции с санкционным лицом или содействовали ему, проводили операции, которые могли оказывать поддержку российскому ОПК. Потенциальные ограничения касаются разрыва коротношений с банками США и замораживанием активов на счетах.
После этого стали ощущаться проблемы с проведением расчетов с рядом стран, таки как Турция, ОАЭ, Китай, где ряд местных банков остановил транзакции с российскими контрагентами. Собеседник «Ведомостей» из сырьевой компании добавляет к этому списку еще и Индию.
Как результат, средний срок оплаты увеличился до 7–10, а иногда и до 40 дней из-за проведения платежей через третьи страны, отмечает издание. Один из источников «Ведомостей» отмечает, что в ОАЭ, Бахрейне и странах СНГ параллельно развернулась агентура посредников, которые за «сумасшедшие» деньги сопровождают операции, ранее проходившие без помощи в течение одного операционного дня.
По словам одного из собеседников издания, российские банки сейчас ищут новых партнеров для установления коротношений, прежде всего, из числа небольших, которые готовы продолжать работу с компаниями из России. Такие зарубежные кредитные организации, по его словам, переполнены клиентами и демонстрируют масштабный рост оборотов по своим корсчетам. В такие банки и приходят официальные лица из Соединенных Штатов, утверждает он.
У США развитый и сильный аналитический аппарат, а также есть необходимые ресурсы для отслеживания транзакций. Это позволяет им определять центры сосредоточения торговли и выявлять наиболее активные цепочки перечисления средств, рассказал партнер юридической фирмы BBNP Максим Барашев.
Американские власти могут и косвенным путем определить, что банк обслуживает россиян. Например, обороты по корсчетам могут быть включены в состав обязательной для публикации информации в соответствии с законодательством о рынке ценных бумаг той или иной страны, также нельзя исключать наличие соглашений о сотрудничестве и взаимном обмене информацией между ЦБ зарубежных стран и ФРС США, говорит партнер юридической компании A.T.Legal Александр Павловский. По его словам, еще одним источником сведений могут быть нормативы FATF. В соответствии с ними банки отчитываются о подозрительных операциях, но в современных реалиях все, что связано с Россией, может подпадать под это определение.
