ЦБ рекомендовал банкам блокировать счета компаний с признаками финансовых пирамид и нелегальной деятельности, сообщается в информационном письме регулятора.
Центробанк советует тщательно проверять клиентов, которые были внесены в список компаний-нелегалов. Операции таких фирм, которые будут оценены как подозрительные, должны отклоняться. В случае двух отказов за год банк имеет право расторгнуть договор банковского счета. Если такая компания также имеет высокий уровень риска в платформе «Знай своего клиента», организация может повысить ее оценку риска. После чего банк может заблокировать средства на счете, а фирма может быть исключена из ЕГРЮЛ/ЕГРИП.
Банк России рекомендует использовать «антиотмывочные» меры и против контрагентов нелегалов, помимо отказных и блокирующих.
Кроме того, по мнению ЦБ, банкам следует «постоянно разъяснять» клиентам, какие риски может повлечь перевод средств компаниям с признаками финансовых пирамид и нелегальной деятельности.
