Банки просят продлить послабление по «антиотмывочному» законодательству
Национальный совет финансового рынка (НСФР) отправил в Банк России письмо с просьбой продлить для банков послабление в виде неприменения мер за нарушение «антиотмывочного» законодательства в части блокировки денежных переводов организаций, чья деятельность запрещена в России, сообщает РБК. Данный закон запрещает кредитным организациям обслуживать, а также проводить платежи юридических лиц, сайты которых находятся в черном списке Роскомнадзора.
Банки просят продлить данную меру до июля 2024 года, так как они до сих пор не имеют доступа к реестру доменных имен Роскомнадзора, с помощью которого кредитные организации могут проверять своих клиентов. Банки жалуются, что они не могут пользоваться реестром ведомства круглосуточно и автоматически. Такая возможность есть только у операторов связи, а банки же должны отправлять отдельные запросы для получения информации из реестра.
«(Это. — FM) не позволяет обеспечить надлежащую проверку сведений в Едином реестре в рамках стандартных бизнес-процессов финансовых организаций без их массового критичного замедления», — говорится в письме НСФР.
В Роскомнадзоре заявили РБК, что механизм автоматического доступа для финансовых организаций уже разработан и станет доступным в ближайшее время после того, как будет подписано соглашение между ЦБ и Роскомнадзором.
В июле 2021 года в федеральный закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» были приняты поправки, согласно которым кредитные организации не могут обслуживать и проводить платежи компаний, чьи сайты находятся в черном списке Роскомнадзора. Также в этом реестре доменных имен прописаны адреса организаций, деятельность которых запрещена в России, в том числе онлайн-казино и организаторов нелегальных лотерей. После чего банки пожаловались на отсутствие возможности проверять сайты клиентов в реестре Роскомнадзора в автоматическом режиме, что затрудняло исполнение новых правил «антиотмывочного» законодательства. В связи с этим Банк России отложил до 1 апреля 2022 года штрафы для банков за проведение таких переводов. Позже эта мера была продлена до 31 декабря 2023 года.
В прошлом январе сообщалось, что Банк России, Роскомнадзор и Росфинмониторинг договорились о механизме частичного доступа кредитных организаций к данным из Единого реестра запрещенной информации, необходимым для борьбы с переводами в адрес нелегальных онлайн-казино. Тогда представитель Роскомнадзора пояснял, что отсутствие у банков прямого доступа к черному списку ведомства связано с тем, что реестр содержит ссылки на материалы, которые запрещены на территории России.
После этого, летом 2022 года, в Госдуму был внесен законопроект, в котором предлагалось обеспечить доступ для организаций, которые осуществляют операции с денежными средствами или иным имуществом, к реестру в автоматизированном режиме, отмечается в сообщении НСФР. Правки к этому законопроекту ко второму чтению уже были согласованы с Роскомнадзором и Банком России, но они так и не были приняты Госдумой в осеннюю сессию, а их рассмотрение было перенесено на весеннюю сессию. Председатель комитета Госдумы по финансовому рынку Анатолий Аксаков говорил, что этот законопроект может быть принят в первом квартале 2024 года. По его словам, сложность с принятием законопроекта заключается в том, что доступ к информации должен быть обусловлен определенной ответственностью банков.