Минфин и Росфинмониторинг упростят предпринимателям обжалование блокировки средств из-за нарушения антиотмывочного законодательства, такое поручение дал премьер-министр России Михаил Мишустин по итогам стратегической сессии по развитию МСП в сентябре, пишут «Ведомости». Представитель пресс-службы кабмина подтвердил информацию и уточнил, что мера рассматривается как часть комплекса поддержки МСП.
Новый порядок будет разработан совместно с ЦБ: Банк России решает, к какой группе риска отнести предпринимателей: «красной», что означает блокировку операций по счету, «желтой» или «зеленой». Минфин и Росфинмониторинг подготовят изменения в нормативные правовые акты, чтобы упростить обжалование включения предпринимателей в «красный» список, уточняется в поручении.
Помимо этого в Росфинмониторинге поддерживают размещение на официальном сайте Банка России информации о юридических лицах и ИП, отнесенных к высокой степени риска. ЦБ получил право самостоятельно относить предпринимателей или компании к одной из трех групп риска по принципу «светофора» с 1 июля 2022 года после вступления в силу поправок к закону «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем» (ПОД/ФТ). При этом обслуживающий банк по-прежнему сохраняет возможность отказа в проведении операции, которую сам сочтет подозрительной.
Объем подозрительных операций в первой половине 2023 года сократился на 9%, сообщал ЦБ. Объемы подозрительных операций, которое имели признаки вывода денег за рубеж, в первой половине 2023 года составили 12 млрд рублей. Показатель сократился ко второму полугодию прошлого года почти в два раза, оставаясь на уровне первого полугодия 2022 года — тогда, в период перестройки логистики платежей, объемы подобных операций были минимальными за все время мониторинга.
