Объем подозрительных операций в I половине 2023 года сократился на 9%
В первом полугодии 2023 года объемы подозрительных операций сократились на 9%, сообщает Банк России. Объемы подозрительных операций, которое имели признаки вывода денег за рубеж, в первой половине 2023 года составили 12 млрд рублей. Показатель сократился ко второму полугодию прошлого года почти в два раза, оставаясь на уровне первого полугодия 2022 года — тогда, в период перестройки логистики платежей, объемы подобных операций были минимальными за все время мониторинга.
Основной спрос на теневые финансовые услуги в первом полугодии этого года формировался в строительной отрасли (37%), торговле (29%) и сфере услуг (19%). В качестве основания для вывода средств за рубеж чаще всего (58%) использовались авансовые платежи за импортируемые товары, при этом ввоз их на территорию России позже не происходил. На втором месте (20%) — вывод денежных средств, связанный с импортом товаров через страны таможенного союза.
Объемы обналичивания денежных средств по всем секторам экономики в первой половине 2023 года уменьшились по сравнению с аналогичным периодом 2022 года на 13%. В банковском секторе они сократились на 5% до 32 млрд рублей.
- Более чем в два раза снизились объемы подозрительных операций по снятию наличных денег со счетов юрлиц, что произошло благодаря внедрению платформы «Знай своего клиента» — банки могли быстро выявлять клиентов с высоким уровнем риска и прекращать подозрительные операции по их счетам.
- Были попытки использовать схемы обналичивания через банковские карты и счета физлиц, на которые поступали безналичные денежные средства от хозяйствующих субъектов с высоким уровнем риска. Объемы таких операций в первом полугодии 2023 года увеличились в 1,4 раза по сравнению с аналогичным периодом прошлого года.
Объемы обналичивания денежных средств вне банковского сектора (например, транзитные операции высокого риска, проводящиеся для безналичной компенсации наличной выручки, «продаваемой» третьим лицам торговыми и туристическими компаниями, платежными агентами) снизились в сравнении с аналогичным периодом прошлого года на 30%, до 10 млрд рублей.
В 2022 году объемы подозрительных операций в банковском секторе составили 100 млрд рублей. Спрос на такие услуги все так же формировали сферы строительства и торговли — 43 и 26% соответственно. В прошлом году операции с признаками вывода денежных средств за рубеж из-за санкционных ограничений оказались на минимальном за весь период мониторинга — 36 млрд рублей, снизившись на 16% по сравнению с 2021 годом.