Швейцарская служба по надзору за финансовыми рынками (FINMA) весной 2023 года провела углубленную проверку 30 банков на предмет анализа рисков отмывания денег и сочла их систему оценок недостаточной. Об этом говорится в размещенном на сайте ведомства «Руководстве по анализу рисков отмывания денег», в котором регулятор «изложил свои замечания» к кредитным организациям.
«Значительная часть систем анализа рисков не соответствует основным требованиям, предъявляемым к такому анализу. В некоторых случаях не было обеспечено адекватное определение допустимого риска отмывания денег, то есть отсутствовали установленные лимиты для их снижения», — говорится в документе.
Кроме того, наблюдалось отсутствие различных структурных элементов, необходимых для эффективного и надежного анализа рисков. В частности, как отмечают авторы доклада, одной из важнейших составляющих определения риска отмывания денег – это преднамеренное исключение определенных стран, клиентских сегментов (например, политически значимых лиц), услуг или продуктов. «Однако такие исключения часто отсутствуют в рассмотренных анализах», — отмечается в докладе.
Также в большинстве случаев у банков отсутствовал прозрачно описанный процесс, позволяющий делать исключения в работе с рисками по отмыванию денег. Решение об исключениях должны приниматься правлением банка после определения соответствующих мер по снижению риска, пишет FINMA. Кроме того, в ряде случаев также не были определены ключевые показатели риска, позволяющие правлению и совету директоров осуществлять надзор за этой сферой на регулярной основе.
Какое количество банков не прошло проверку FINMA, их названия, а также последствия от выявленных недочетов для кредитных организаций — в документе не раскрывается.
