ЦБ выявил почти 2,5 тысячи финпирамид и нелегалов в первом полугодии
В первом полугодии 2023 года Банк России выявил 2449 субъектов (компаний, проектов, индивидуальных предприятий и так далее) с признаками нелегальной деятельности — это на 7% больше, чем в январе-июне 2022 года, говорится в сообщении на сайте регулятора.
- Нелегальные (черные) кредиторы. В первом полугодии 2023 года ЦБ выявил 847 нелегальных кредиторов — это на 28% больше, чем за аналогичный период 2022 года (тогда было раскрыто 663 субъекта). Как говорится в сообщении регулятора, «черные» кредиторы, которые незаконно предоставляют населению потребительские займы, сохраняют «офисы шаговой доступности» и активно продвигают свои услуги в интернете. 214 из них, по данным ЦБ, нелегально используют в своих названиях слова, указывающие на осуществление микрофинансовой деятельности;
- Финансовые пирамиды. В январе-июне 2023 года их количество составило 1139 субъектов и выросло на 19% по сравнению с первым полугодием 2022 года. В ЦБ связывают эту тенденцию с возвращением интереса к поиску дополнительной доходности на фоне «адаптации граждан к экономической ситуации». При этом в апреле-июне 2023 года количество пирамид выросло в 1,7 раза по сравнению с первым кварталом текущего года, основной рост пришелся на «краткосрочные псевдоинвестиционные интернет-проекты». Отмечается, что большинство из них получали деньги от клиентов в виде криптовалют (58% от общего количества) и через иностранные платежные сервисы;
- Нелегальные профессиональные участники рынка ценных бумаг. Это единственная категория субъектов с признаками незаконной деятельности, в которой наблюдалось снижение числа выявленных мошенников. Так, в первом полугодии 2023-го их количество составило 434 субъекта и упало на 35% по сравнению с аналогичным периодом прошлого года (тогда ЦБ выявил 434 субъекта): сократилось число нелегальных форекс-дилеров, брокеров и управляющих. Как отмечает регулятор, среди причин — снижение активности компаний с иностранной «пропиской» на российском рынке, более осторожное отношение граждан к иностранным проектам и сложности в совершении трансграничных платежей. 99% таких субъектов работали «в онлайне», чаще всего они предлагали клиентам инвестировать в криптоактивы.
В результате расследования правоохранительные органы возбудили около 70 уголовных дел и 300 административных дел (в том числе более 200 дел за незаконное осуществление профессиональной деятельности по предоставлению потребительских займов) против мошенников на финансовом рынке. Отмечается, что власти также ограничили доступ к 5 тысячам нелегальных ресурсов и приняли более 600 иных мер реагирования (к ним относятся запрет деятельности, требования изменить наименования, представления об устранении нарушения закона и так далее).