Набиуллина и Костин поспорили о том, нужна ли России реформа системы расчетов
Президент ВТБ Андрей Костин во время пленарной сессии Финансового конгресса Банка России, посвященной структурной трансформации экономики и финансовых рынков, предложил «руководству страны» и Центробанку программу из четырех пунктов по созданию «параллельной и эффективной системы международных расчетов и инфраструктуры финансового рынка». По словам Костина, она будет ориентирована на так называемый «глобальный юг».
Какие пункты включает программа:
- Замена международной системы передачи финансовых сообщений SWIFT. Как объяснил Костин, она должна быть построена на «новых технологиях». По его словам, в России, Китае и Индии уже есть свои платежные системы — «нам нужно [приложить] усилия, чтобы эти системы сопрячь, объединить, выработать единые принципы и подходы». Эта задача, по мнению Костина, «самая легкая» — ее можно решить уже в ближайшем будущем;
- Замена прямых корреспондентских отношений, прежде всего через американские банки, на горизонтальные связи между локальными банками. В этой сфере Костин отметил «огромные перспективы технологии блокчейн» — именно на этой основе можно создать такую систему, когда «не придется иметь корсчета по расчетам в той или иной валюте»;
- Создание альтернативного международного депозитарного расчетного хаба. «Вся инфраструктура, которая существует сегодня на западе (Костин имеет в виду международные депозитарии Euroclear и Clearstream, с которыми у России разрушен междепозитарный мост из-за санкций. — FM), не позволяет нам работать в этой системе», — заявил глава ВТБ. Он считает, что «центром базирования нового финансового депозитария» может быть одна из стран Персидского залива (к ним относятся Бахрейн, Катар, Кувейт, ОАЭ, Оман, Саудовская Аравия. — FM) из-за концентрации большого капитала в этом регионе;
- Создание новых инструментов для привлечения капитала. Основной из них, по мнению Костина, — еврооблигации. ВТБ предлагает создать новые инструменты, которые будут учитывать «национальное регулирование валют и финансовых рынков», а также давать возможность проводить трансграничные расчеты между инвесторами и эмитентами в разных странах. По словам Костина, у России «заточены» огромные ресурсы и компании на «глобальном юге», поэтому «нам есть что размещать и какие капиталы привлекать».
Председательница Банка России Эльвира Набиуллина, комментируя предложения Костина, сказала, что «абсолютно согласна с постановкой этой задачи» и считает ее «сложнейшей, но абсолютно приоритетной». По ее словам, хотя ЦБ «более-менее» удалось решить проблемы расчетов, развития финансового рынка и банковского сектора, внешнеэкономическая деятельность и «открытость [национальной] экономики к миру» все еще сильно связаны с системой трансграничных платежей и международного рынка капитала. Так, Набиуллина в целом положительно оценила пункты, связанные с развитием горизонтальных связей между банками, созданием альтернативного депозитарного хаба и новых инструментов для привлечения капитала. По ее словам, это сложные задачи, над которыми Банк России, тем не менее, готов работать совместно с рынком.
Однако глава ЦБ раскритиковала идею создания альтернативы SWIFT. По ее словам, в России уже есть внутренняя система (имеется в виду Национальная система платежных карт. — FM), которая «открыта внешнему миру». Кроме того, подобные системы есть и в других крупных странах, поэтому, по мнению Набиуллиной, лучше сфокусироваться на сопряжении этих систем, а не создании «единой новой». Тем не менее, глава ЦБ не исключает, что альтернатива SWIFT, которая может объединить внутренние системы разных стран, может «вырасти из чего-то» в будущем.